... 表L1 個人人壽業務 Table L1 Individual Life Business 保單數目 Number of Policies 保單保費 Office Premiums 2014 2015 2016 2017 2018 2014 2015 2016 2017 2018 百萬元 $m 百萬元 $m 百萬元 $m 百萬元 $m 百萬元 $m 5,421,316 5,926,409 6,545,821 7,031,608 7,718,390 106,436.2 143,356.2 193,824.4 223,752.9 261,375.2 1,230,288 1,164,031 1...

... 表L1 個人人壽業務 Table L1 Individual Life Business 保單數目 Number of Policies 保單保費 Office Premiums 2015 2016 2017 2018 2019 2015 2016 2017 2018 2019 百萬元 $m 百萬元 $m 百萬元 $m 百萬元 $m 百萬元 $m 5,926,409 6,545,821 7,031,608 7,718,390 8,251,645 143,356.2 193,824.4 223,752.9 261,375.2 306,295.9 1,164,031 1,205,652 1...

... 表L1 個人人壽業務 Table L1 Individual Life Business 保單數目 Number of Policies 保單保費 Office Premiums 2013 2014 2015 2016 2017 2013 2014 2015 2016 2017 百萬元 $m 百萬元 $m 百萬元 $m 百萬元 $m 百萬元 $m 5,029,919 5,421,316 5,926,409 6,545,821 7,031,608 82,473.5 106,436.2 143,356.2 193,824.4 223,752.9 1,330,690 1,230,288 1...

...(j) & 49(d) Guidance Note 指引（4）& Code of Practice for Life Insurance Replacement 《壽險轉保守則》 (7th) 78, 80(i), 80(k) & 58(g) 5. Failure to make reasonable effort to ensure the policy meets the needs of the policyholder 沒有盡力確保保單符合保單持有人的需要 3 years 三年 (6th) 73(d)/77(c)/77(e) & 49(d) (7th) 76(f)/80(d)/80(f...

...研究、落實 「保險通」。 近年來很多香港人開始有興趣到大灣區尋找機會，他們大部份都已經持有 保單；同時每年也有不少內地訪客選擇親身赴港投保。為免這些人士因處 理一般事務而奔走兩地，保監局正積極與內地對口單位硏究如何讓香港保 險公司在灣區城市設立售後服務中心，為保單持有人提供支援服務。這個 措施直接鼓勵香港人在當地創業、工作、居留或消閒，促進勞動力、管理 知識及技術等生產要素的流動。此外，香港保險公司的分支機構亦可以在 服務增值和人才培訓方面提供楷模作參考，促進多元化發展。 另一方面，為了提升兩地的互聯、產品互通，我們正探索和研究實行「保 險通」，仿效債券通、滬港通及深港通採取的「封閉管道」，讓香港保險...

...研究、落實 「保險通」。 近年來很多香港人開始有興趣到大灣區尋找機會，他們大部份都已經持有 保單；同時每年也有不少內地訪客選擇親身赴港投保。為免這些人士因處 理一般事務而奔走兩地，保監局正積極與內地對口單位硏究如何讓香港保 險公司在灣區城市設立售後服務中心，為保單持有人提供支援服務。這個 措施直接鼓勵香港人在當地創業、工作、居留或消閒，促進勞動力、管理 知識及技術等生產要素的流動。此外，香港保險公司的分支機構亦可以在 服務增值和人才培訓方面提供楷模作參考，促進多元化發展。 另一方面，為了提升兩地的互聯、產品互通，我們正探索和研究實行「保 險通」，仿效債券通、滬港通及深港通採取的「封閉管道」，讓香港保險...

...研究、落實 「保險通」。 近年來很多香港人開始有興趣到大灣區尋找機會，他們大部份都已經持有 保單；同時每年也有不少內地訪客選擇親身赴港投保。為免這些人士因處 理一般事務而奔走兩地，保監局正積極與內地對口單位硏究如何讓香港保 險公司在灣區城市設立售後服務中心，為保單持有人提供支援服務。這個 措施直接鼓勵香港人在當地創業、工作、居留或消閒，促進勞動力、管理 知識及技術等生產要素的流動。此外，香港保險公司的分支機構亦可以在 服務增值和人才培訓方面提供楷模作參考，促進多元化發展。 另一方面，為了提升兩地的互聯、產品互通，我們正探索和研究實行「保 險通」，仿效債券通、滬港通及深港通採取的「封閉管道」，讓香港保險...

... 聯合財富情報組 “SAFE” – 提問Ask ‧提問合適的問題 ‧澄清可疑狀況 –了解財務背景 –資金的來源/最終受益人 –交易對手 –交易原因 ‧向客戶查詢資料可用聯絡避免令顧客感到不 安 聯合財富情報組 “SAFE” – 翻查Find ‧獲取客戶現有紀錄 ‧翻閱現有資料 ‧分析下列各方面是否有疑點: 個人客戶 公司客戶 職業 業務性質 入息 收入 年齡 成立日期 以往交易紀錄 商業伙伴背景 聯合財富情報組 “SAFE” – 評估 Evaluate ‧評估所得資料 ‧識別 ‘可疑交易指標’ 的出現 –可能多過一個指標 –愈多指標  可疑愈大 • ‘可疑交易指標‘ 例子: –客戶保單金額與...

... 聯合財富情報組 “SAFE” – 提問Ask ‧提問合適的問題 ‧澄清可疑狀況 –了解財務背景 –資金的來源/最終受益人 –交易對手 –交易原因 ‧向客戶查詢資料可用聯絡避免令顧客感到不 安 聯合財富情報組 “SAFE” – 翻查Find ‧獲取客戶現有紀錄 ‧翻閱現有資料 ‧分析下列各方面是否有疑點: 個人客戶 公司客戶 職業 業務性質 入息 收入 年齡 成立日期 以往交易紀錄 商業伙伴背景 聯合財富情報組 “SAFE” – 評估 Evaluate ‧評估所得資料 ‧識別 ‘可疑交易指標’ 的出現 –可能多過一個指標 –愈多指標  可疑愈大 • ‘可疑交易指標‘ 例子: –客戶保單金額與...

... 聯合財富情報組 “SAFE” – 提問Ask ‧提問合適的問題 ‧澄清可疑狀況 –了解財務背景 –資金的來源/最終受益人 –交易對手 –交易原因 ‧向客戶查詢資料可用聯絡避免令顧客感到不 安 聯合財富情報組 “SAFE” – 翻查Find ‧獲取客戶現有紀錄 ‧翻閱現有資料 ‧分析下列各方面是否有疑點: 個人客戶 公司客戶 職業 業務性質 入息 收入 年齡 成立日期 以往交易紀錄 商業伙伴背景 聯合財富情報組 “SAFE” – 評估 Evaluate ‧評估所得資料 ‧識別 ‘可疑交易指標’ 的出現 –可能多過一個指標 –愈多指標  可疑愈大 • ‘可疑交易指標‘ 例子: –客戶保單金額與...