... “SAFE”-提問 Ask  提問合適的問題  澄清可疑狀況 — 瞭解財務背景 — 資金的來源/最終受益人 — 交易對手 — 交易原因  向客戶查詢資料可用聯絡避免令顧客感到不安 聯合財富情報組 “SAFE”-翻查 Find  獲取客戶現有紀錄  翻閱現有資料  分析下列各方面是否有疑點： 個人客戶 公司客戶 職業 業務性質 入息 收入 年齡 成立日期 以往交易紀錄 商業夥伴背景 聯合財富情報組 “SAFE”-評估 Evaluate  評估所得資料  識別“可疑交易指標”的出現 — 可能多過一個指標 — 愈多指標→可疑愈大  “可疑交易指標”例子： — 客戶保單金額與背景不相符...

...如何？當客戶盡職審查不完整時，在什麼情 況下須拒絕與該等客戶建立業務關係？ 在高風險的情況下，包括政治人物，保險機構在執 行更嚴格客戶盡職審查措施的成效如何？ 11 客戶盡職審查 及備存紀錄 • 就每名客戶，記錄其每項洗錢/恐怖分子資金 籌集風險因素的評級以及整體評級 • 定期覆核營運部門執行客戶盡職審查的程序 • 繳費處不接受現金付款，或只接受低額度現 金付款 • 付款相關的文件掃描至保單管理系統內 應該 12 客戶盡職審查 及備存紀錄 13 • 在不同的表格上取得不一致的客戶 財務資料，而沒有跟進澄清 • 團體人壽客戶的盡職審查並不充分 • 未有向客戶收取第三方付款表格 • 保存不清晰的客戶...

... x 與業務量相比，審查的樣本數量嚴重不足 合規主任合規主任合規主任合規主任 x x 不參與政治人物的審批程序 客戶層面的風險評估 x 架構與實際執行 –在政策和程序、系統設計和實際執行上 接納客戶接納客戶接納客戶接納客戶 –在政策和程序、系統設計和實際執行上 存在差異 x 反洗錢風險 ≠承保風險 �以每位保單持有人及付款人為基礎計算保費 總額，以確定是否需要入息/資產證明 �內置的風險評分系統，以便於自動計算客戶 接納客戶接納客戶接納客戶接納客戶 �內置的風險評分系統，以便於自動計算客戶 反洗錢風險分數 x 並不清楚定義觸發事件(trigger events)及進行每 年覆核的目的 – 是為...

...； — 提供護理。 9 「不受條款規限及有追償權」 這項保單條款如何為僱員提供保障？ 僱員的權益不會因僱主沒有遵守保單條款而受到影響。在一般情況 下，如投保人違反保單條款，保險公司可拒絕履行賠償責任。不過， 由於僱員補償保險在保單訂明「不受條款規限及有追償權」，保險公 司必須向僱員支付補償，猶如僱主完全遵守保單條款一樣。 意外發生後僱主應怎樣做？ 若僱員在受僱期間受傷，僱主應盡快向保險公司遞交所有病假證明書 正本、勞工處表格，以及其他有關文件。任何不合理的延誤可令受保 人的權利受損。僱主或需提供僱員的詳細資料、薪金及強制性公積金 記錄，以確立其申索。 意外發生後僱員應怎樣做？ 僱員應與僱主一同跟進...

...； — 提供護理。 9 「不受條款規限及有追償權」 這項保單條款如何為僱員提供保障？ 僱員的權益不會因僱主沒有遵守保單條款而受到影響。在一般情況 下，如投保人違反保單條款，保險公司可拒絕履行賠償責任。不過， 由於僱員補償保險在保單訂明「不受條款規限及有追償權」，保險公 司必須向僱員支付補償，猶如僱主完全遵守保單條款一樣。 意外發生後僱主應怎樣做？ 若僱員在受僱期間受傷，僱主應盡快向保險公司遞交所有病假證明書 正本、勞工處表格，以及其他有關文件。任何不合理的延誤可令受保 人的權利受損。僱主或需提供僱員的詳細資料、薪金及強制性公積金 記錄，以確立其申索。 意外發生後僱員應怎樣做？ 僱員應與僱主一同跟進...

...； — 提供護理。 9 「不受條款規限及有追償權」 這項保單條款如何為僱員提供保障？ 僱員的權益不會因僱主沒有遵守保單條款而受到影響。在一般情況 下，如投保人違反保單條款，保險公司可拒絕履行賠償責任。不過， 由於僱員補償保險在保單訂明「不受條款規限及有追償權」，保險公 司必須向僱員支付補償，猶如僱主完全遵守保單條款一樣。 意外發生後僱主應怎樣做？ 若僱員在受僱期間受傷，僱主應盡快向保險公司遞交所有病假證明書 正本、勞工處表格，以及其他有關文件。任何不合理的延誤可令受保 人的權利受損。僱主或需提供僱員的詳細資料、薪金及強制性公積金 記錄，以確立其申索。 意外發生後僱員應怎樣做？ 僱員應與僱主一同跟進...

...； — 提供護理。 9 「不受條款規限及有追償權」 這項保單條款如何為僱員提供保障？ 僱員的權益不會因僱主沒有遵守保單條款而受到影響。在一般情況 下，如投保人違反保單條款，保險公司可拒絕履行賠償責任。不過， 由於僱員補償保險在保單訂明「不受條款規限及有追償權」，保險公 司必須向僱員支付補償，猶如僱主完全遵守保單條款一樣。 意外發生後僱主應怎樣做？ 若僱員在受僱期間受傷，僱主應盡快向保險公司遞交所有病假證明書 正本、勞工處表格，以及其他有關文件。任何不合理的延誤可令受保 人的權利受損。僱主或需提供僱員的詳細資料、薪金及強制性公積金 記錄，以確立其申索。 意外發生後僱員應怎樣做？ 僱員應與僱主一同跟進...

... 保單銷售的相關行業準則 宣傳及教育資訊 《神探倫投保事件簿》短片系列 第一話: 不思議送禮事件   第二話: 看不清的感情盲點   第三話: 謎之交保費奇案   第四話: 瞬間轉保之連環謎團 《神探倫投保事件簿 》漫畫系列...