...  options,;  the  remaining  part  will  pay  the  cost  of  insurance protection, policy fees and charges.  部份保費撥入保單賬戶，其價值是參照用以認購自行選擇的投資 項目的價值而釐定，；其餘的保費則會用來購買壽險保障和支付 相關費用。    Can I stop or change the amount of premium payment after the policy  has been issued?  保單生效後，我可否停止供款，或改變供款金額? Bullet point 1 –  第一點...

... “SAFE”-提問 Ask  提問合適的問題  澄清可疑狀況 — 瞭解財務背景 — 資金的來源/最終受益人 — 交易對手 — 交易原因  向客戶查詢資料可用聯絡避免令顧客感到不安 聯合財富情報組 “SAFE”-翻查 Find  獲取客戶現有紀錄  翻閱現有資料  分析下列各方面是否有疑點： 個人客戶 公司客戶 職業 業務性質 入息 收入 年齡 成立日期 以往交易紀錄 商業夥伴背景 聯合財富情報組 “SAFE”-評估 Evaluate  評估所得資料  識別“可疑交易指標”的出現 — 可能多過一個指標 — 愈多指標→可疑愈大  “可疑交易指標”例子： — 客戶保單金額與背景不相符...

...如何？當客戶盡職審查不完整時，在什麼情 況下須拒絕與該等客戶建立業務關係？ 在高風險的情況下，包括政治人物，保險機構在執 行更嚴格客戶盡職審查措施的成效如何？ 11 客戶盡職審查 及備存紀錄 • 就每名客戶，記錄其每項洗錢/恐怖分子資金 籌集風險因素的評級以及整體評級 • 定期覆核營運部門執行客戶盡職審查的程序 • 繳費處不接受現金付款，或只接受低額度現 金付款 • 付款相關的文件掃描至保單管理系統內 應該 12 客戶盡職審查 及備存紀錄 13 • 在不同的表格上取得不一致的客戶 財務資料，而沒有跟進澄清 • 團體人壽客戶的盡職審查並不充分 • 未有向客戶收取第三方付款表格 • 保存不清晰的客戶...

... x 與業務量相比，審查的樣本數量嚴重不足 合規主任合規主任合規主任合規主任 x x 不參與政治人物的審批程序 客戶層面的風險評估 x 架構與實際執行 –在政策和程序、系統設計和實際執行上 接納客戶接納客戶接納客戶接納客戶 –在政策和程序、系統設計和實際執行上 存在差異 x 反洗錢風險 ≠承保風險 �以每位保單持有人及付款人為基礎計算保費 總額，以確定是否需要入息/資產證明 �內置的風險評分系統，以便於自動計算客戶 接納客戶接納客戶接納客戶接納客戶 �內置的風險評分系統，以便於自動計算客戶 反洗錢風險分數 x 並不清楚定義觸發事件(trigger events)及進行每 年覆核的目的 – 是為...

... “SAFE”-提問 Ask  提問合適的問題  澄清可疑狀況 — 瞭解財務背景 — 資金的來源/最終受益人 — 交易對手 — 交易原因  向客戶查詢資料可用聯絡避免令顧客感到不安 聯合財富情報組 “SAFE”-翻查 Find  獲取客戶現有紀錄  翻閱現有資料  分析下列各方面是否有疑點： 個人客戶 公司客戶 職業 業務性質 入息 收入 年齡 成立日期 以往交易紀錄 商業夥伴背景 聯合財富情報組 “SAFE”-評估 Evaluate  評估所得資料  識別“可疑交易指標”的出現 — 可能多過一個指標 — 愈多指標→可疑愈大  “可疑交易指標”例子： — 客戶保單金額與背景不相符...

...如何？當客戶盡職審查不完整時，在什麼情 況下須拒絕與該等客戶建立業務關係？ 在高風險的情況下，包括政治人物，保險機構在執 行更嚴格客戶盡職審查措施的成效如何？ 11 客戶盡職審查 及備存紀錄 • 就每名客戶，記錄其每項洗錢/恐怖分子資金 籌集風險因素的評級以及整體評級 • 定期覆核營運部門執行客戶盡職審查的程序 • 繳費處不接受現金付款，或只接受低額度現 金付款 • 付款相關的文件掃描至保單管理系統內 應該 12 客戶盡職審查 及備存紀錄 13 • 在不同的表格上取得不一致的客戶 財務資料，而沒有跟進澄清 • 團體人壽客戶的盡職審查並不充分 • 未有向客戶收取第三方付款表格 • 保存不清晰的客戶...

... x 與業務量相比，審查的樣本數量嚴重不足 合規主任合規主任合規主任合規主任 x x 不參與政治人物的審批程序 客戶層面的風險評估 x 架構與實際執行 –在政策和程序、系統設計和實際執行上 接納客戶接納客戶接納客戶接納客戶 –在政策和程序、系統設計和實際執行上 存在差異 x 反洗錢風險 ≠承保風險 �以每位保單持有人及付款人為基礎計算保費 總額，以確定是否需要入息/資產證明 �內置的風險評分系統，以便於自動計算客戶 接納客戶接納客戶接納客戶接納客戶 �內置的風險評分系統，以便於自動計算客戶 反洗錢風險分數 x 並不清楚定義觸發事件(trigger events)及進行每 年覆核的目的 – 是為...

... “SAFE”-提問 Ask  提問合適的問題  澄清可疑狀況 — 瞭解財務背景 — 資金的來源/最終受益人 — 交易對手 — 交易原因  向客戶查詢資料可用聯絡避免令顧客感到不安 聯合財富情報組 “SAFE”-翻查 Find  獲取客戶現有紀錄  翻閱現有資料  分析下列各方面是否有疑點： 個人客戶 公司客戶 職業 業務性質 入息 收入 年齡 成立日期 以往交易紀錄 商業夥伴背景 聯合財富情報組 “SAFE”-評估 Evaluate  評估所得資料  識別“可疑交易指標”的出現 — 可能多過一個指標 — 愈多指標→可疑愈大  “可疑交易指標”例子： — 客戶保單金額與背景不相符...

...如何？當客戶盡職審查不完整時，在什麼情 況下須拒絕與該等客戶建立業務關係？ 在高風險的情況下，包括政治人物，保險機構在執 行更嚴格客戶盡職審查措施的成效如何？ 11 客戶盡職審查 及備存紀錄 • 就每名客戶，記錄其每項洗錢/恐怖分子資金 籌集風險因素的評級以及整體評級 • 定期覆核營運部門執行客戶盡職審查的程序 • 繳費處不接受現金付款，或只接受低額度現 金付款 • 付款相關的文件掃描至保單管理系統內 應該 12 客戶盡職審查 及備存紀錄 13 • 在不同的表格上取得不一致的客戶 財務資料，而沒有跟進澄清 • 團體人壽客戶的盡職審查並不充分 • 未有向客戶收取第三方付款表格 • 保存不清晰的客戶...

... x 與業務量相比，審查的樣本數量嚴重不足 合規主任合規主任合規主任合規主任 x x 不參與政治人物的審批程序 客戶層面的風險評估 x 架構與實際執行 –在政策和程序、系統設計和實際執行上 接納客戶接納客戶接納客戶接納客戶 –在政策和程序、系統設計和實際執行上 存在差異 x 反洗錢風險 ≠承保風險 �以每位保單持有人及付款人為基礎計算保費 總額，以確定是否需要入息/資產證明 �內置的風險評分系統，以便於自動計算客戶 接納客戶接納客戶接納客戶接納客戶 �內置的風險評分系統，以便於自動計算客戶 反洗錢風險分數 x 並不清楚定義觸發事件(trigger events)及進行每 年覆核的目的 – 是為...