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自律規管機構於2019年9月23日之前所發出的適用規則


保險業監管局 (「保監局」) 於2019年9月23日接管自律規管機構對保險中介人的規管職能,所有自律規管機構尚未解決的投訴和違規個案及在2019年9月23日之前發生的任何其它涉嫌違規個案都會交由保監局處理。在處理該等個案時,保監局將參照假使該未完個案是由相關自律規管機構處理而適用的規則。

根據《保險業條例》附表11第9部第125條,保監局於2019年8月23日(詳情請按此處)及2019年12月20日(詳情請按此處)在憲報刊登該些適用規則,並於下方提供該些適用規則的內容,讓公眾免費查閱:


適用規則列表

自律規管機構所發出的適用規則
(截至2019年9月22日)

香港保險業聯會


適用規則 版本 生效日期 中文版本
(有/否)
於2019年9月22日
或以前生效
(是/否)

Code of Practice for Administration of Insurance Agents – Handbook for Agents
保險代理管理守則 – 保險代理手冊

1

1993年1月1日

Code of Practice for Administration of Insurance Agents (First Edition)
保險代理管理守則 (初版)

1

1993年1月1日

Code of Practice for the Administration of Insurance Agents (Second Edition)
保險代理管理守則 (第2版)

2

1995年6月1日

The Code of Practice for the Administration of Insurance Agents (Third Edition)
保險代理管理守則 (第3版)

3

1998年1月1日

The Code of Practice for the Administration of Insurance Agents (Fourth Edition)
保險代理管理守則 (第4版)

4

2000年1月1日

The Code of Practice for the Administration of Insurance Agents (Fifth Edition)
保險代理管理守則 (第5版)

5

2002年1月1日

The Code of Practice for the Administration of Insurance Agents (Sixth Edition)
保險代理管理守則 (第6版)

6

2004年6月1日

The Code of Practice for the Administration of Insurance Agents (Seventh Edition)
保險代理管理守則 (第7版)

7

2010年3月1日

The Code of Practice for the Administration of Insurance Agents (Seventh Edition) (with special addendums and housekeeping amendments)
保險代理管理守則 (第7版) (特別增補及更新資料的修訂)

8

2018年5月28日

Code of Practice for Life Insurance Replacement 
壽險轉保守則

1

1994年12月1日

2

2002年10月1日

3

2005年1月1日

4

2006年5月1日

5

2008年10月1日

6

2010年2月1日

Cooling-off Period Initiative
冷靜期

1

1996年7月1日

Cooling-off Period
冷靜期

2

2003年1月1日

3

2010年2月1日

Initiative on Needs Analysis
客戶所需保險分析

1

2002年1月1日

2

2006年5月1日

3

2007年2月1日

Initiative on Financial Needs Analysis
財務需要分析

4

2015年1月1日

5

2016年1月1日

6

2018年6月1日

Questions and Answers on Initiative on Financial Needs Analysis
財務需要分析常見問題

1

2016年1月1日

2

2016年1月29日

3

2016年12月12日

New Requirements Relating to the Sale of ILAS Products
銷售投資相連壽險計劃新規定

1

2009年10月16日
( 售後管控:2009年12月31日 )

Updated Requirements Relating to the Sale of ILAS Products following the Introduction of the SFC Handbook for Unit Trusts and Mutual Funds, Investment-Linked Assurance Schemes and Unlisted Structured Investment Products (“SFC Handbook”)
銷售投資相連壽險計劃的最新規定──對證券及期貨事務監察委員會發出有關單位信託及互惠基金、投資相連壽險計劃及非上市結構性投資產品手冊的相應修訂

2

2011年6月24日

Updated Requirements Relating to the Sale of Investment Linked Assurance Scheme (“ILAS”) to Enhance Customer Protection
投資相連壽險計劃 -加強保障客戶權益的最新規定

3

2013年6月30日

4

2015年1月1日
( 財務需要分析:2015年3月1日 )

5

2016年1月1日

Questions you need to ask before taking out an ILAS product
購買投資相連壽險問多點知多點

1

2011年2月1日

2

2011年10月14日

3

2013年6月1日

Code of Practice on Person-to-Person Marketing Calls
電話直銷守則

1

2011年4月1日

Guidance Note on Gifts
饋贈指引

1

2011年5月9日

Guidance Note on Gifts, Promotions and Incentives for Class A and Class C Products
長期業務類別A及 類別C──饋贈、推廣及誘因指引

1

2012年1月1日

2

2014年1月1日

Frequently Asked Questions on Updated Requirements Relating to the Sale of Investment Linked Assurance Scheme (“ILAS”) to Enhance Customer Protection
投資相連壽險計劃-加強保障客戶權
益的最新規定之常見問題

1

2013年10月22日

Explanatory Notes to Customer Protection Declaration Form
《客戶保障聲明書》註釋

1

2008年10月1日

Relevant Questions regarding completing the Customer Protection Declaration (CPD) Form
有關填寫《客戶保障聲明書》(《聲明書》)的問題

1

2008年10月1日

HKFI Guidance Note on ILAS Illustration Document
投資成分壽險利益說明指引

1

2015年1月1日

Standard Illustration for Participating Policies
分紅保單利益說明

1

新產品 (2016年4
月1日);現行產品之新造及有效保單 (2017年1月1日)

Standard Illustration for Universal Life (Non-Linked) Policies
萬用壽險 (非投資相連) 利益說明

1

新產品 (2016年4月1日) ;現行產品之新造及有效保單 (2017年1月1日)

Questions and Answers on ‘Guidance Note on Illustration Document for Participating Policies’ and Guidance Note on Illustration Document for Universal Life (Non‐Linked) Policies
「分紅保單利益說明」及「萬用壽險
(非投資相連)利益說明」指引之常見問題

1

2017年5月19日


保險代理登記委員會


適用規則 版本 生效日期 中文版本
(有/否)
於2019年9月22日
或以前生效
(是/否)

GN1 Guidelines on the Definition of “Insurance Agent” under the Insurance Companies Ordinance (Cap.41) (“the Ordinance”)
指引1《保險公司條例(第41章)》之「保險代理」定義指引

1

1995年8月9日

GN2 Guidelines on the Transitional Arrangement
指引2過度安排指引

1

1995年8月24日

GN3 Guidelines on the Training Course of Insurance Agents
指引3保險代理培訓課程指引

1

1996年5月1日

GN4 Guidelines on Misconduct
指引4 違規行為指引

1

1998年9月1日

2

1999年5月17日

3

2000年1月1日

4

2004年6月1日

GN5 Guidelines on Handling of Premiums
指引5 代理人應如何處理客戶保費指引

1

1999年6月1日

2

1999年11月1日

3

2000年1月1日

4

2004年6月1日

GN6 Guidelines on the Effective Date of Registration of Insurance Agents, Responsible Officers and Technical Representatives
指引6 保險代理、負責人及業務代表的登記生效日期指引

1

2000年8月1日

2

2004年6月1日

GN7 Guidance Note on Compliance with the Requirements of the Continuing Professional Development (CPD) Programme
指引7 符合持續專業培訓計劃要求指引

1

2004年11月30日

2

2005年6月13日

3

2010年3月1日

GN8 Guidance Note on Compliance with the Requirements of the Continuing Professional Development (CPD) Programme for the Transitional Period
指引8 適用於過渡期之符合持續專業培訓計劃要求指引

1

2004年11月30日

2

2005年6月13日

GN9 Guidance Note on Restricted Scope Travel Business
指引9 受限制的旅遊保險業務指引

1

2008年1月25日

2

2010年3月1日

GN10 Guidance Note on Compliance with the Requirements of the Continuing Professional Development (CPD) Programme for Registered Persons who are Registered as Engaging in Restricted Scope Travel Business (RSTB) only
指引10 符合持續專業培訓計劃要求指引 – 適用於只登記從事受限制的旅遊保險業務的登記人士

1

2009年6月16日

GN11 Guidance Note Applicable to Registered Persons Wishing to Engage/Continue to Engage in Investment-linked Long Term (ILLT) Insurance Business on or after 1 March 2010
指引11 適用於在2010年3月1日或以後欲從事/繼續從事投資相連長期保險(投資相連)業務的登記人士的指引

1

2010年3月1日

Guidelines on Disciplinary Actions
紀律行動指引

1

2010年2月24日

2

2015年7月1日

Circular: Recognized education proof
通告: 獲認可的學歷證明

1

2000年1月25日

Circular: Recognized education proof (Update)
通告: 獲認可的學歷證明 (更新)

2

2018年3月1日

Circular: Enhanced Vetting Requirements for Registration
通告: 加強登記的審核要求

1

 2017年5月1日

Circular: Enhanced Vetting Requirements for Registration –
Renewal application of applicants using Mainland certificates in first registration – Application for extension of registration if encountering difficulties in obtaining verification result
通告: 加強登記的審核要求—首次登記時使用內地證書的申請人的續期登記申請—針對獲取認證結果有困難的延期登記申請

1

2017年6月23日

Circular: Names used by Registered Persons
通告:登記人士用的姓名

1

2003年2月26日

Circular: Insurance Agent engaging in illegal Cross-border Selling Activities
通告:越境非法開展保險代理業務

1

2003年8月19日


(只有中文版本)

Circular: Continuing Professional Development (CPD) Programme – Revised Administrative Procedures
通告:持續專業培訓計劃的修訂行政事宜

1

2005年6月13日

Circular: Continuing Professional Development (CPD) Programme – Actions to be taken against Registered Persons who have failed to comply with the CPD requirements
通告:持續專業培訓計劃—對未能符合培訓計劃要求的登記人士採取的行動

1

2005年11月4日

Circular: Continuing Professional Development (“CPD”) Programme
通告:持續專業培訓計劃

1

2017年7月31日

Circular: Continuing Professional Development (CPD) Programme
通告:持續專業培訓計劃

1

2005年3月15日

Circular: Continuing Professional Development (CPD) Programme
通告:持續專業培訓計劃

1

2005年11月14日

Circular: Issuance of addenda to the Code of Practice for the Administration of Insurance Agents
通告:保險代理管理守則新增條款

1

2006年1月20日

Circular: Issuance of addenda to the Code of Practice for the Administration of Insurance Agents
通告:保險代理管理守則增補

2

2006年5月15日

Circular: Addendum to the Code of Practice for the Administration of Insurance Agents - delegation of power
通告:保險代理管理守則增補 - 轉授權力

3

2008年4月1日

Circular: Reporting of Continuing Professional Development (CPD) Compliance
通告:持續專業培訓合規匯報

1

2006年7月25日

Circular: Application for exemption from / extension of the deadline for complying with CPD requirements
通告:有關豁免/延遲符合持續專業培訓計劃要求的申請

1

2006年10月13日

Circular: Reporting of Continuing Professional Development (CPD) Compliance
通告:持續專業培訓合規匯報

1

2007年7月4日

Circular: Continuing Professional Development (“CPD”) Programme
通告:持續專業培訓(培訓)計劃的行政事宜

1

2007年11月26日

Circular: Continuing Professional Development (“CPD”) Programme - Implementation date for Travel Insurance Agents
通告:持續專業培訓(「培訓」)計劃 - 旅遊保險代理的實施日期

1

2008年8月1日

Circular: Reminder to Insurance Agents on Policy Replacement
通告:提醒保險代理有關處理轉保的事宜

1

2008年9月18日

Circular: Global Financial Crisis
通告:全球金融危機

1

2008年11月10日

Circular: ILAS - related complaints
通告:有關投資相連壽險計劃的投訴

1

2009年11月2日

Circular: Wishing to Engage/Continue to Engage in Investment-linked Long Term (ILLT) Insurance Business on or after 1 March 2012
通告:於2012年3月1日或以後欲從事/繼續從事投資相連長期保險業的登記人士

1

2011年10月26日

Circular: Updated Continuing Professional Development ("CPD") Information Sheet
通告:保險中介人素質保證計劃持續專業培訓計劃

1

2014年6月26日

Circular: Updated Continuing Professional Development (“CPD”) Information Sheet
通告:保險中介人素質保證計畫 - 持續專業培訓計畫

2

2014年12月3日

Circular: Continuing Professional Development ("CPD") Compliance
通告:符合持續專業培訓計劃(「培訓計劃」)

1

2015年5月14日

Circular: Reminder – 2018 CPD Assessment
通告:提示 – 2018年持續專業培訓評估

1

2018年5月29日

Circular: Continuing Professional Development (CPD) Programme –Administrative Procedures
通告:持續專業培訓計劃的行政事宜

1

2003年1月24日

Circular: Continuing Professional Development (CPD) Programme –Administrative Procedures
通告:持續專業培訓(培訓)計劃的行政事宜

1

2004年11月30日


香港保險顧問聯會


適用規則 版本 生效日期 中文版本
(有/否)
於2019年9月22日
或以前生效
(是/否)

Memorandum & Articles of Association
聯會組織大綱及細則

1

1993年2月11日

2

1996年12月10日

3

2006年2月20日

4

2010年8月10日

5

2013年11月21日

Membership Regulations, Code of Conduct, Accepted Insurance Person
會員規則, 專業守則, 認可保險人之定義

1

1993年2月11日

Membership Regulations and Code of Conduct
會員規則及專業守則

2

1993年12月14日

3

1995年10月26日

4

1996年12月10日

5

2006年10月10日

6

2010年8月10日

7

2013年4月15日

8

2013年1月15日

9

2013年6月11日


(僅專業守則)
 

Membership Regulations
會員規則

10

2014年4月8日

11

2015年7月15日

IIQAS CPD Programme Administrative Framework
保險中介人持續專業培訓計劃行政綱要

1

2003年9月17日

2

2005年3月10日

3

2006年7月10日

Regulations for Insurance Brokers Engaged in Advising on Linked Long Term Insurance or Arranging or Negotiating Policies of Linked Long Term Insurance
保險經紀就投資相連長期壽險提供意見或洽談或安排投資相連長期壽險合約的規則

1

2011年11月1日

Penalty Guidelines
罰則指引

1

2014年1月23日

Guidance Note on Annual Certification for Adequate Professional Indemnity Insurance
專業彌償保險年度申報指引

1

2007年3月7日

2

2009年6月10日

Guidance Note on Registering Alternate Chief Executive
暫任行政總裁註冊指引

1

2007年4月23日

Guidance Note on Proper Delivery of Long Term Insurance Policy
送遞長期保險保單指引

1

2007年4月23日

2

2010年1月29日

Guidance Note on Conducting Needs Analysis for Long Term Insurance Business (Including Linked Long Term Insurance)
對長期保險業務進行「 認識你的客戶」的程序指引

1

2007年6月22日

Guidance Note on Conducting “Know Your Client” Procedures for Long Term Insurance Business (Including Linked Long Term Insurance)
對長期保險業務進行「 認識你的客戶」的程序指引

2

2014年6月1日

3

2015年1月1日

Guidance Note on Conducting “Know Your Client” Procedures for Long Term Insurance Business
對長期保險業務進行「 認識你的客戶」的程序指引

4

2016年1月1日

Guidance Note on Annual Certification by Members Being Engaged in Long Term Insurance Business for Compliance with IA's Guidance Note on Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing
從事長期保險業務之會員遵從保監局之「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引」的年度申報指引

1

2007年6月22日

Guidance Note on Annual Certification by Members Being Engaged in Long Term Insurance Business for Compliance with IA’s Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing
從事長期保險業務之會員遵從保監局之「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引」的年度申報指引

2

2012年3月15日

3

2014年1月23日

Guidance Note on Documentary Proof of Educational Attainment for Registration's Purpose
註冊申請之學歷證明指引

1

2007年10月15日

2

2012年3月15日

Guidance Note on the Administrative Framework in relation to and arising from the enhanced IIQE Paper for Investment-linked Long Term Insurance
關於保險中介人資格考試中的提升版投資相連長期保險考試中的行政綱要事宜指引

1

2009年12月8日

Guidance Note on Dealing with Referral Business
處理轉介業務指引

1

2010年5月7日

Guidance Note on Client Agreement for Linked Long Term Insurance Business
投資相連長期壽險之客戶協議指引

1

2011年7月22日

Guidance Note on Address Proof for Registration's Purpose
註冊申請之住址證明指引

1

2012年3月15日

Guidance Note on Keeping of Separate Client Monies
分開客戶款項指引

1

2013年8月16日

2

2015年5月12日

Guidance Note on Product Recommendation for Long Term Insurance Business (Including Linked Long Term Insurance)
就長期保險業務推薦產品指引

1

2015年1月1日

Guidance Note on Product Recommendation for Long Term Insurance Business
就長期保險業務推薦產品指引

2

2016年1月1日

Guidance Note on Using Business Names or Brand or Trade Names
使用商業名稱或品牌或商用名稱指引

1

2015年9月17日

Circular - Registration: Enhanced Verification of Academic Certificates issued by Mainland Education Institutes
會員通告 - 對內地教育機構簽發的學歷證書的加強核證

1

2017年3月27日

Circular - Restriction on Procurement of Foreign Insurers' Insurance Products by Japanese Residents
會員通告 -日本國民購買海外保險公司產品的限制

1

2017年11月10日


香港專業保險經紀協會


適用規則 版本 生效日期 中文版本
(有/否)
於2019年9月22日
或以前生效
(是/否)

Memorandum and Articles of Association
組織大綱及細則

1

1988年1月29日

2

1994年10月27日

3

1997年2月27日

4

2002年2月25日

5

2004年7月20日

6

2005年2月3日

7

2014年10月8日

Membership Regulations
會員規則

1

1988年1月29日

2

1994年10月27日

3

1997年2月27日

4

2003年10月1日

5

2013年4月15日

6

2015年2月1日

PIBA Membership Withdrawal Conditions and Requirements
申請退會須知

1

2004年8月1日

2

2005年10月1日

3

2006年6月1日

Guideline on Insurance Intermediaries Quality Assurance Scheme (“IIQAS”) Continuing Professional Development (“CPD”) Programme
保險中介人素質保證計劃之持續專業培訓計劃指引

1

2007年10月5日

2

2012年10月22日

3

2014年4月11日

4

2014年12月12日

5

2016年3月22日

Annual Certification for Compliance with the Guidance Note on Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing
《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》之周年合規報表

1

2007年11月7日

Annual Compliance Certification – Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML) published under S7 of the AMLO and S4A of ICO
《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》之周年合規報表

2

2014年4月4日

Annual Compliance Certification – Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML) published under S7 of the AMLO and S133 of IO
《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》之周年合規報表

3

2018年5月2日

Annual Compliance Certification – Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (November 2018 version) issued under S7 of the AMLO and S133 of IO
《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》之周年合規報表

4

2019年5月2日

Guidelines on Alternate Chief Executive Registration
署任行政總裁之申請指引

1

2008年10月2日

Code of Conduct for Insurance Brokers Conducting Investment Linked Business
保險經紀從事投資相連壽險計劃之專業守則

1

2011年4月1日

2

2014年3月1日

Guidance Note on Conducting Investment Linked Business
從事投資相連壽險計劃業務指引

1

2015年1月1日

Penalty Guidelines
紀律行動指引

1

2014年1月1日

Circular letter: Imprinting Registration Number on Name Cards
通函:商務名片須顯示登記號碼

1

2002年7月1日

Circular letter: Guidelines on name card and stationery
通函:印製商務名片及文具指引

1

2005年6月20日

Circular letter: Insurance Intermediaries Quality Assurance Scheme (IIQAS) - Professional Upgrade of Investment-linked Long Term Insurance Examination
通函:保險中介人素質保證計劃之投資相連長期保險考試之專業提升過渡安排

1

2009年12月31日

Circular letter: Non-disclosure of (1) disciplinary / bankruptcy records (2) criminal records
通函:有關隱瞞 (1) 紀律處分/破產紀錄 (2) 犯罪紀錄事宜

1

2012年3月1日

Circular letter: Using Erasable Ink Pen
通函:使用擦擦隱形筆

1

2012年3月28日

Circular letter: Cross-Border (People's of Republic of China (PRC)) Selling
通函:跨境銷售

1

2012年9月12日

Circular letter: Dual Registration of Chief Executive (“CE”) and Technical Representative (“TR”)
通函:行政總裁及業務代表之雙重登記新要求

1

2014年4月7日

Circular letter: Dual Registration of Chief Executive (“CE”)
通函:行政總裁之雙重登記新要求

2

2016年2月1日

Circular letter: Deductible greater than Net Assets Value (“DGNAV”) under the Professional Indemnity Insurance (“PII”) Policy
通函:專業彌償保單下的自付額需高於淨資產

1

2015年9月29日

Circular letter: PIBA Financial Needs Analysis (“FNA”) Form for both Class A and C Products pursuant to “Initiative on FNA” issued by the Hong Kong Federation of Insurers (“HKFI”)
通函:PIBA財務需要分析表格

1

2016年1月5日

Circular letter: Verification of Academic Certificates Issued by Mainland Education Institutes
通函:由內地教育機構頒發的學歷證書驗證事宜

1

2017年3月1日

Circular letter: Verification of Academic Certificates Issued by Mainland Education Institutes [For (I) New Applicants, and (II) Current Registrants]
通函:由內地教育機構頒發的學歷證書驗證事宜 [適用於(一)新申請人,及(二)已登記人士]

1

2017年3月31日

Circular letter: Restriction on Procurement of Foreign Insurers’ Insurance Products by Japanese Residents
通函:為日本國人安排日本國外長期保險產品須知

1

2017年10月27日

Circular letter: Employees’ Compensation Insurance Standardized Practice
通函:統一僱員補償保險作業模式

1

2019年1月1日

Circular letter: Implementation of “Remuneration Disclosure” effected from 15 April 2013
通函:「披露條款」於2013年4月15日起實施

1

2013年4月15日

Circular letter: Serious Malpractice in Investment Linked Products
通函:投資相連產品之不法銷售行為

1

2011年5月27日

Circular letter: OCI’s Guidance Note on (all authorized Insurers) Underwriting Class C (Investment-Linked Assurance Schemes (“ILAS”)) Business (GN15)
通函:關於 OCI (所有授權保險公司) 核保 C 類 (投資相連計劃) 業務的指南 (GN15)

1

2014年8月22日

Circular letter: (1) Updates on OCI’s Guidance Note on (all authorized Insurers) Underwriting Class C (Investment-Linked Assurance Schemes (“ILAS”)) Business (GN15);
(2) PIBA’s Guidance Note 1 on Conducting Investment Linked Business
通函:(1)關於 OCI (所有授權保險公司) 核保 C 類 (投資相連計劃) 業務的指南 (GN15) 的更新;(2) PIBA 關於進行投資相連業務的指導說明 1

1

2014年12月24日

Circular letter: Financial Needs Analysis (“FNA”) applicable to Class A* and Class C Business effective 1 January 2016
通函:適用於 A *類和 C 類業務的財務需求分析 – 自 2016年1月1日起生效

1

2016年1月1日

Circular letter: PIBA Financial Needs Analysis (“FNA”) Form for both Class A and C Products pursuant to “Initiative on FNA” issued by the Hong Kong Federation of Insurers (“HKFI”)
通函:PIBA 現根據香港保險業聯會所發布的“FNA 新措施”而發出適用於 A 類和 C 類產品的財務需求分析表格

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2015年12月22日

Circular letter: Recent Updates on Financial Needs Analysis (“FNA”) Form
通函:財務需求分析表格的更新

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2016年6月28日

Circular letter: Enhanced PIBA Financial Needs Analysis (“FNA”) Form (Version: PIBA-FNA-2016-002) effective from 30 September 2016
通函:改進 PIBA 財務需求分析表格 (版本:PIBA-FNA-2016-002) – 於2016年9月30日生效

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2016年9月30日

Circular letter: Important Facts Statement for Mainland Policyholder (“IFS-MP”)
通函:內地投保人重要資料聲明

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2016年9月1日

Circular letter: Important Facts Statement for Mainland Policyholder (“IFS-MP”) – Control Measures for Change of Policy Ownership or Policy Assignment to Mainlanders
通函:內地保單持有人重要情況說明書 – 更改保單持有人或轉讓給內地人的管制措施

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2016年9月1日