...代表保單持有人或潛在的保單持有人處理保費或其他保險款項等事宜。   保監局可處理在保險市場有關操守（即潛在的「不當行為」）的投訴示例如下： 不道德的銷售行為（例如：使用包含虛假或誤導性資料的未經授權銷售材料，以影響保單持有人訂立保單）； 透過失實陳述保單的利益、承保範圍或條款及細則等不當手法銷售保單； 就保險事宜提供錯誤或不適當的意見； 未有向保單持有人解釋冷靜期，或未有在規定的期限內交付冷靜期通知書，或未有在冷靜期內向保單持有人交付保單...

...契約的方式附 加到一份人壽保險），惟食衞局不會將這些其他保險 產品視為認可產品的一部分。此外，這些其他保險 產品的保單條款及細則不得與自願醫保的目標有所 抵觸， 並且不得削減保單持有人在同一保單下就認 可產品可獲得的保障。 ( iv) 《自願醫保計劃下保險公司的實務守則》（簡稱《實務守 則》）：《實務守則》為《保單範本》作出補充，給自願醫保 的產品提供者訂明操守及準則，當中涵蓋產品提供、轉移 安排、 銷售及推廣、投保申請的處理、冷靜期、售後服務 等方面。對保險中介人來說，熟悉《實務守則》在「銷售 及推廣」方面的要求尤其重要。相關要求的撮要如下： (1) 在進行銷售及推廣活動時，自願醫保的產品...

... 分紅實現率 分紅實現率的例子 例子 1：包含周年紅利和終期紅利的分紅保單 假設該保單於2020年1月1日發出: 保單年度終結 銷售時的利益說明 實際派發金額 非保證金額 非保證金...

...長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 A. 保證保單∕無利潤∕不分紅保單 B. 有利潤∕分紅保單 C. 比較準則 xii. 稅項 xiii. 銷售常規 A. 與銷售投資相連壽險計劃相關的保障客戶權益的規定 B. 在銷售過程中須說明的資料 C. 主要推銷刊物 D. 冷靜期 E. 客戶保障聲明書 xiv. 道德操守 xv. 退保說明文件 A. 相連保單退保說明文件 4 xvi. 保單管理及給予保單持有人的保單報告 A. 保單簽發 B. 保單交付 C. 保單更改 D. 給予保單持有人的資料 E. 保險結算單 F. 基金業績報告 V. 香港的規管架構 i . 監管機構 A. 保險業監理處 B. 證券及期...

...長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 A. 保證保單∕無利潤∕不分紅保單 B. 有利潤∕分紅保單 C. 比較準則 xii. 稅項 xiii. 銷售常規 A. 與銷售投資相連壽險計劃相關的保障客戶權益的規定 B. 在銷售過程中須說明的資料 C. 主要推銷刊物 D. 冷靜期 E. 客戶保障聲明書 xiv. 道德操守 xv. 退保說明文件 A. 相連保單退保說明文件 4 xvi. 保單管理及給予保單持有人的保單報告 A. 保單簽發 B. 保單交付 C. 保單更改 D. 給予保單持有人的資料 E. 保險結算單 F. 基金業績報告 V. 香港的規管架構 i . 監管機構 A. 保險業監管局 B. 證券及期...

...長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 A. 保證保單∕無利潤∕不分紅保單 B. 有利潤∕分紅保單 C. 比較準則 xii. 稅項 xiii. 銷售常規 A. 與銷售投資相連壽險計劃相關的保障客戶權益的規定 B. 在銷售過程中須說明的資料 C. 主要推銷刊物 D. 冷靜期 E. 客戶保障聲明書 xiv. 道德操守 xv. 退保說明文件 A. 相連保單退保說明文件 4 xvi. 保單管理及給予保單持有人的保單報告 A. 保單簽發 B. 保單交付 C. 保單更改 D. 給予保單持有人的資料 E. 保險結算單 F. 基金業績報告 V. 香港的規管架構 i . 監管機構 A. 保險業監管局 B. 證券及期...

...相連保單的好處 x. 投資於投資相連保單的風險 xi. 投資相連長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 A. 保證保單∕無利潤∕不分紅保單 B. 有利潤∕分紅保單 C. 比較準則 xii. 稅項 xiii. 銷售常規 A. 與銷售投資相連壽險計劃相關的保障客戶權益的規定 B. 在銷售過程中須說明的資料 C. 主要推銷刊物 D. 冷靜期 E. 客戶保障聲明書 xiv. 道德操守 xv. 退保說明文件 A. 相連保單退保說明文件 4 xvi. 保單管理及給予保單持有人的保單報告 A. 保單簽發 B. 保單交付 C. 保單更改 D. 給予保單持有人的資料 E. 保險結算單 F. 基金業績報告 V. 香港...

... 4.11 賠付選擇 4/9 4.12 自殺除外責任 4/9 5 人壽保險程序 5/1 5.1 公司運作 5/1 5.1.1 典型公司運作結構 5.2 投保 5/4 5.2.1 投保手續 5.2.2 收據及保單生效 5.2.3 顧客服務　　　方針及標準 a. 顧客服務的重要性 b. 怎樣達致高素質的顧客服務 5.2.4 冷靜期 5.2.5 轉保 5.2.6 （投資）相連與非（投資）相連保單的銷售說明文件 a. 相連保單退保說明文件 b. 萬用壽險（非投資相連）銷售說明文件 c. 分紅保單銷售說明文件 5.2.7 派發保單紅利 a. 派發紅利的基本原則 b. 派發紅利的方式 c. 分紅保單的好處 d....

...) 長期保險保單利益說明指引 (指引28) 冷靜期指引 (指引29) 財務需要分析指引 (指引30) 醫療保險業務指引 (指引31) 持牌保險經紀 規則 保險業(持牌保險經紀公司的財務及其他要求)規則 ...

... .2 .4 冷靜期 5 .2 .5 轉保 5 .2 .6 （投資）相連與非（投資）相連保單的銷售說明文件 a . 相連保單退保說明文件 b . 萬用壽險（非投資相連）銷售說明文件 c . 分紅保單銷售說明文件 5 .2 .7 派發保單紅利 a . 派發紅利的基本原則 b . 派發紅利的方式 c . 分紅保單的好處 d . 人壽保險人在紅利方面的透明度 5 .2 .8 《承保長期保險業務（類別 C 業務除外）指引》 （指引 16） 5 .2 .9 財務需要分析的規定 5 .2 .10 重要資料聲明書—內地人士在港投購人身／壽險保單 5 .2 .11 認可保險經紀團體的相關指引 v i 5.3 核保...