...個人情況隨時增加、減少、停止或重新開始供款。但可扣稅自願性供款跟強制性供款一 樣，須保存至65歲才可提取(符合法例訂明的特定情況除外)。 大部分強積金計劃均提供「可扣稅自願性供款帳戶」，而計劃下所設有的不同種類基金 皆可供成員選擇。市民可於2019年4月1日起從積金局網頁(www.mpfa.org.hk)「可扣 稅自願性供款」專頁或受託人服務比較平台查詢提供「可扣稅自願性供款帳戶」的強積 金計劃。 TVC 可以 (前提是每名納稅人所申請的扣除額不 超過個人上限) 不可以 夫婦可否共同 申索稅務扣除? 冷靜期 產品供應商 有，可於冷靜期內取消保單 沒有，但可以隨時停止供款 保險公司 強積金受託人...

...產品的重要資料，而相關保單的冷靜期亦須延長至不少於30日。 設立快速通道以供申請遙距投保沙盒 保監局已設立一條快速通道，以加快處理目前沒有遙距投保沙盒，並希望以視像會議形式銷售人壽保險產品的保險公司的申請。這些保險公司亦可考慮使用由香港保險業聯會於2020年9月設立的共享虛擬銷售平台。該平台已獲保監局預先審核，有助縮短審批相關申請的時間。 保監局執行董事（長期業務）許美瑩女士說：「推出進一步的便利措施旨在滿足潛在投保人保障的需要，同時遙距投保可避免在購買人壽保險產品時的感染風險。我們感謝保險業界在嚴峻的疫情下，仍然堅定支持和致力為...

...通常分為三個階段: (i) 在保監局實地進行查察之前； (ii) 實地查察階段； (iii) 完成階段。每個階段的概要如下。 在保監局進行實地查察之前會做什麼？ 保監局在預定的實地查察階段前約1個月，會與相關持牌保險經紀公司就有關查察事宜聯絡，以便安排雙方方便的實地查察期，讓保監局進行實地查察。   確定此日期後，保監局將發出正式查察函件以確認查察日期，並要求經紀公司在保監局到達實地之前，提交若干資料以供審查及為查察做好準備。一般來說，持牌保險經紀公司需應要求提供以下資料： 經紀公司...

...調整利益 IV. 闡釋人壽保險單 i . 完整合約條款 i i . 不可異議條款 i ii . 寬限期 iv. 受益人的指定 v. 不能作廢條款 vi. 保單抵押貸款 vii. 復效 viii. 誤報年齡或性別 ix. 轉讓 x. 紅利選擇 xi. 賠付選擇 xii. 自殺除外責任 三頁之三 V. 人壽保險程序 i . 公司運作 A. 典型公司運作結構 i i . 投保 A. 投保手續 B. 收據及保單生效 C. 顧客服務 方針及標準 a. 顧客服務的重要性 b. 怎樣達致高素質的顧客服務 D. 冷靜期 E. 轉保 F. （投資）相連與非（投資）相連保單的銷售說明文件 a. 相連保單退保說明文...

...行或遭專業團體紀律處分的紀錄 depending on circumstances 視乎情況 (6th) 49(g) (7th) 58(m) 14. Failure to take reasonable effort to deliver policy within the cooling-off period 沒有盡力於冷靜期內送交保單 depending on circumstances 視乎情況 (6th) 49(d) Cooling-off initiative 《「冷靜期」權益》 (7th) 58(g) 15. In breach of the Requirements...

...調整次數和時間。如某項產品的 保費可在保費繳付期間作出調整，該產品便不能稱為 “固定保費”產品。 (c) 保費繳付期—該保險人應披露保費的最短繳付期，以 及在繳付期内未能繳付保費的後果，例如失去保障、 須繳付退保罰款、保單持有人蒙受的財務損失等。 (d) 終止保單的條件—如該保險人有權在保單期滿前終止 保單，應披露在什麼情況下可作出這項決定。 (e) 市場價值調整—如該保險人有權在冷靜期内對已繳付 的保費作出巿場價值調整，應披露釐定有關調整的因 素。 (f) 通脹風險—如適合，該保險人應提醒客戶通脹的負面 影響，即當實際通脹率高於預期，即使該保險人已履 行所有合約責任，但保單持有人的實際得益卻...

...指數調整利益 IV. 闡釋人壽保險單 i . 完整合約條款 i i . 不可異議條款 i ii . 寬限期 iv. 受益人的指定 v. 不能作廢條款 vi. 保單抵押貸款 vii. 復效 viii. 誤報年齡或性別 ix. 轉讓 x. 紅利選擇 xi. 賠付選擇 xii. 自殺除外責任 四頁之三 V. 人壽保險程序 i . 公司運作 A. 典型公司運作結構 i i . 投保 A. 投保手續 B. 收據及保單生效 C. 顧客服務 方針及標準 a. 顧客服務的重要性 b. 怎樣達致高素質的顧客服務 D. 冷靜期 E. 轉保 F. （投資）相連與非（投資）相連保單的銷售說明文件 a. 相連保單退保...

...服務 D. 冷靜期 E. 轉保 F. （投資）相連與非（投資）相連保單的銷售說明文件 a. 相連保單退保說明文件 b. 萬用壽險（非投資相連）銷售說明文件 c. 分紅保單銷售說明文件 G. 派發保單紅利 a. 派發紅利的基本原則 b. 派發紅利的方式 c. 分紅保單的好處 d. 人壽保險人在紅利方面的透明度 H. 《承保長期保險業務（類別 C 業務除外）指引》 （指引 16） I. 財務需要分析的規定 J . 重要資料聲明書—內地人士在港投購人身／壽險保單 K. 認可保險經紀團體的相關指引 i ii . 核保 A. 核保因素 B. 醫療報告 C. 次標準人壽及核保措施 iv. 簽發保單 A. 交付保單...

...考慮可供選擇的保險產品後，如有意購買投連壽 險，獲授權保險人便應向客戶詳述產品的各項特點，尤其 是費用和收費、退保罰款 (如有的話 )，以及產品和投資風 險。 8.2. 在客戶決定購買投連壽險後，獲授權保險人應再次向客戶 詳細解釋產品的主要特點，以及其權益和責任 (例如有權就 中介人的酬勞索取詳細資料、有需要完成售後電話確認程 序，以及享有 21 天的冷靜期等 )。客戶須妥為簽署《重要資 料聲明書》／《申請人聲明書》。 8 8.3. 獲授權保險人有責任設立適當機制，確保客戶完全明白上 述事宜，一如《重要資料聲明書》／《申請人聲明書》所 證明者。 9. 適當的酬勞結構 9.1. 就投連壽險產品而言...