...違反制裁規定？ 保險機構是否已制訂適當程序以確立某客戶或某客 戶的實益擁有人是否政治人物？ 17 篩查 18 • 定期覆核處理篩查警報的質量和及 時性 • 定期覆核用作篩查的名單以確保完 備 應該 篩查 19 • 採用準則/門檻的篩查 • 在保單管理系統內沒有數據域記錄 實益擁有人的資料，以進行政治人 物的持續批次篩查 • 積存大量有待檢核的潛在政治人物 配對 • 人手篩查中輸入不正確的資料 不應 可疑交易報告 保險機構的內部政策和管控措施能否確保其及時 檢核潛在可疑交易報告，以向聯合財富情報組作 出舉報？ 所舉報的可疑交易報告中，有否載有完整﹑準確和 充分的相關資料？ 20 可疑交易報告 21...

...財政、運作、法律和信譽的 影響，以及一旦服務提供者未能提供外判服務，客戶可能蒙受的 損失。該保險人應盡職審查及謹慎評估，確保在實施擬議安排或 修改前，已處理所識別的風險。 5.7. 該保險人實施新的外判安排或續訂或修改現有外判安排 後，應定期重新進行上述評估。 服務提供者 5.8. 獲授權保險人在甄選服務提供者時，應盡職審查及謹慎評 估，並考慮各項因素，如該服務提供者的總計風險承擔、可能出 現的利益衝突、從評估和甄選服務提供者而得的利益相對於外判 的價格是否物有所值。此外，在評估服務提供者時，該保險人應 考慮包括下列各項的因素： (a) 服務提供者的信譽、經驗和服務質素； 6 (b) 財政穩健...

...情況下並沒有干犯 [洗黑錢]罪行： 1.該項舉報是在他處理該財產之前提出，並得到同意； 或 2.該項舉報是在他處理該財產之後提出的： - 主動提出 ;及 - 在合理範圍內盡快提出的。 香港 警察 擁有 這份 資料 的版 權 聯合財富情報組 相關法例 法律保障 [S25A(3)] & [S12(3)]  不會被當作違反任何專業或合約責任/限制 的行為  不得令作出披露的人負上支付損害賠償的 法律責任 香港 警察 擁有 這份 資料 的版 權 聯合財富情報組 相關法例 將任何資料作出洩露，即屬犯罪 [S25A(5)] & [S12(5)] - 洩露披露資料及披露者身份 - 可能損害有關披露的調查...

...情況下並沒有干犯 [洗黑錢]罪行： 1.該項舉報是在他處理該財產之前提出，並得到同意； 或 2.該項舉報是在他處理該財產之後提出的： - 主動提出 ;及 - 在合理範圍內盡快提出的。 香港 警察 擁有 這份 資料 的版 權 聯合財富情報組 相關法例 法律保障 [S25A(3)] & [S12(3)]  不會被當作違反任何專業或合約責任/限制 的行為  不得令作出披露的人負上支付損害賠償的 法律責任 香港 警察 擁有 這份 資料 的版 權 聯合財富情報組 相關法例 將任何資料作出洩露，即屬犯罪 [S25A(5)] & [S12(5)] - 洩露披露資料及披露者身份 - 可能損害有關披露的調查...

...情況下並沒有干犯 [洗黑錢]罪行： 1.該項舉報是在他處理該財產之前提出，並得到同意； 或 2.該項舉報是在他處理該財產之後提出的： - 主動提出 ;及 - 在合理範圍內盡快提出的。 香港 警察 擁有 這份 資料 的版 權 聯合財富情報組 相關法例 法律保障 [S25A(3)] & [S12(3)]  不會被當作違反任何專業或合約責任/限制 的行為  不得令作出披露的人負上支付損害賠償的 法律責任 香港 警察 擁有 這份 資料 的版 權 聯合財富情報組 相關法例 將任何資料作出洩露，即屬犯罪 [S25A(5)] & [S12(5)] - 洩露披露資料及披露者身份 - 可能損害有關披露的調查...

...始於風險盡職審查 如果在項目前期沒有做好盡職審查，項目投資者便有較大機會要承受 重大投資損失甚至項目流產的風險。風險分析有助識別項目可能面對 的各種風險，並評估應對它們的最佳方法。 妥善的項目管理和工程規劃可以緩解某些風險。例如，如果項目地點 易受水災影響，建築物和基建設施便應採用防洪設計，重要和貴重的 設備應放置在較高樓層，亦應及早制定應急方案和復原計劃，以盡量 減少因水災而導致業務中斷的時間。 對於已識別而又可以受保的剩餘風險，應在項目初期就相關保險產品 的供應情況、保障範圍和費用等尋求專業意見。 項目擁有人和各方持份者必須從大局出發，了解整體風險環境，並採 取有效的風險防範、風險緩解...

...或被限制和沒收的可變 現財產中有保險產品在內的個案甚少發生  香港是世界上最開放的保險中心之一 保險業界的洗錢威脅評級為中低 4 保險業的脆弱度 有關因素  一般反洗錢監控因素 與一般反洗錢監控的成效相關 越高的評級代表保險業的脆弱度越低  潛在的脆弱度因素 與特定產品相關 越高的評級代表有關產品的脆弱度越高 5 用以分析脆弱度的資料  通過日常監督工作 (包括現場視察)收集的數據 和資料  保險業統計數字 (各項季度及年度業務申報表)  向市場上活躍的長期業務保險公司進行問卷調 查的結果 6  香港的保險業佔本地生產總值約4%  長期保險業務佔整體保險市場90%，餘下...

...或被限制和沒收的可變 現財產中有保險產品在內的個案甚少發生  香港是世界上最開放的保險中心之一 保險業界的洗錢威脅評級為中低 4 保險業的脆弱度 有關因素  一般反洗錢監控因素 與一般反洗錢監控的成效相關 越高的評級代表保險業的脆弱度越低  潛在的脆弱度因素 與特定產品相關 越高的評級代表有關產品的脆弱度越高 5 用以分析脆弱度的資料  通過日常監督工作 (包括現場視察)收集的數據 和資料  保險業統計數字 (各項季度及年度業務申報表)  向市場上活躍的長期業務保險公司進行問卷調 查的結果 6  香港的保險業佔本地生產總值約4%  長期保險業務佔整體保險市場90%，餘下...

...或被限制和沒收的可變 現財產中有保險產品在內的個案甚少發生  香港是世界上最開放的保險中心之一 保險業界的洗錢威脅評級為中低 4 保險業的脆弱度 有關因素  一般反洗錢監控因素 與一般反洗錢監控的成效相關 越高的評級代表保險業的脆弱度越低  潛在的脆弱度因素 與特定產品相關 越高的評級代表有關產品的脆弱度越高 5 用以分析脆弱度的資料  通過日常監督工作 (包括現場視察)收集的數據 和資料  保險業統計數字 (各項季度及年度業務申報表)  向市場上活躍的長期業務保險公司進行問卷調 查的結果 6  香港的保險業佔本地生產總值約4%  長期保險業務佔整體保險市場90%，餘下...

... 2018 年 12 月 31 日期間的保險公司。 2 圖 1 毛保費收入增幅 圖 2 一般保險業務的整體表現 虧損淨額比率 — 已承付申索淨額及未逾期風險調整的總額佔滿期保費的百分比 須付的佣金淨額比率 — 須付的佣金淨額佔滿期保費的百分比 管理開支比率 — 管理開支佔滿期保費的百分比 合計比率 — 虧損淨額比率、須付的佣金淨額比率及管理開支比率的總額 +4.1% +8.0% +0.3% +3.6% +6.4% +5.2% -2.0% -4.9% +13.8% +20.9% 0 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 45,000...