...期通知書，或未有在冷靜期 內向保單持有人交付保單； ☐ 未有就人壽保單進行妥當的財務需要分析，以確定保單持有人的保險需要； ☐ 不當處理保費或其他保險款項； ☐ 以失實陳述、欺詐或不道德的方式誘使保單持有人從其現有的人壽保單轉投另一份人壽保 單； ☐ 簽署或填寫保險相關文件的不當行為； ☐ 索償糾紛／金錢糾紛／不滿保險公司的商業決定 [註：你的投訴可能會被轉交至投訴局作出 裁決] ☐ 其他。請說明：_________________________________________________________ IA (01/2022) - 4 - *請刪去不適用者 V. 支持你投訴的文件清單...

... 制度時，應顧及風險因素（2.3–2.8） 2.1,2.9: 打擊洗錢／恐怖分子資金籌集制度 =內部政策及程序＋管控措施* *高級管理層的監督 *委任一名合規主任及一名洗錢報告主任 *合規及審核職能 *職員甄選及培訓 5 第三章第三章––風險為本的方法風險為本的方法 3.4, 3.6:金融機構可利用風險評級來評估客戶的洗錢 ／恐怖分子資金籌集風險；不時調整對客戶 的風險評估 3.5:考慮的風險因素： – 國家 – 客戶 – 產品/服務 – 交付／分銷渠道 3.8:備存紀錄及有關理據 6 第三章–風險為本的方法 不應 • 沒有進行客戶風險評估以作風險評級(3.4) • 已進行風險評估，但並沒有...

... 制度時，應顧及風險因素（2.3–2.8） 2.1,2.9: 打擊洗錢／恐怖分子資金籌集制度 =內部政策及程序＋管控措施* *高級管理層的監督 *委任一名合規主任及一名洗錢報告主任 *合規及審核職能 *職員甄選及培訓 5 第三章第三章––風險為本的方法風險為本的方法 3.4, 3.6:金融機構可利用風險評級來評估客戶的洗錢 ／恐怖分子資金籌集風險；不時調整對客戶 的風險評估 3.5:考慮的風險因素： – 國家 – 客戶 – 產品/服務 – 交付／分銷渠道 3.8:備存紀錄及有關理據 6 第三章–風險為本的方法 不應 • 沒有進行客戶風險評估以作風險評級(3.4) • 已進行風險評估，但並沒有...

... 制度時，應顧及風險因素（2.3–2.8） 2.1,2.9: 打擊洗錢／恐怖分子資金籌集制度 =內部政策及程序＋管控措施* *高級管理層的監督 *委任一名合規主任及一名洗錢報告主任 *合規及審核職能 *職員甄選及培訓 5 第三章第三章––風險為本的方法風險為本的方法 3.4, 3.6:金融機構可利用風險評級來評估客戶的洗錢 ／恐怖分子資金籌集風險；不時調整對客戶 的風險評估 3.5:考慮的風險因素： – 國家 – 客戶 – 產品/服務 – 交付／分銷渠道 3.8:備存紀錄及有關理據 6 第三章–風險為本的方法 不應 • 沒有進行客戶風險評估以作風險評級(3.4) • 已進行風險評估，但並沒有...

...情報組 相關法例 法律保護  不會被當作違反任何專業或契約責任/義務的行 為  不得令作出披露的人負上支付損害賠償的法律 責任  不得披露有人舉報可疑交易  最高刑罰：  罰款港幣五十萬元 及  入獄三個月 聯合財富情報組 © H ong Ko ng Pol ice For ce For Tr ain ing Pu rpo ses On ly 香港 警務 處版 權所 有 只用 作培 訓用 途 ©Hong Kong Police Force香港警務處版權所有 聯合財富情報組 © H ong Ko ng Pol ice For ce For Tr ain ing Pu rpo ses...

...情報組 相關法例 法律保護  不會被當作違反任何專業或契約責任/義務的行 為  不得令作出披露的人負上支付損害賠償的法律 責任  不得披露有人舉報可疑交易  最高刑罰：  罰款港幣五十萬元 及  入獄三個月 聯合財富情報組 © H ong Ko ng Pol ice For ce For Tr ain ing Pu rpo ses On ly 香港 警務 處版 權所 有 只用 作培 訓用 途 ©Hong Kong Police Force香港警務處版權所有 聯合財富情報組 © H ong Ko ng Pol ice For ce For Tr ain ing Pu rpo ses...

...情報組 相關法例 法律保護  不會被當作違反任何專業或契約責任/義務的行 為  不得令作出披露的人負上支付損害賠償的法律 責任  不得披露有人舉報可疑交易  最高刑罰：  罰款港幣五十萬元 及  入獄三個月 聯合財富情報組 © H ong Ko ng Pol ice For ce For Tr ain ing Pu rpo ses On ly 香港 警務 處版 權所 有 只用 作培 訓用 途 ©Hong Kong Police Force香港警務處版權所有 聯合財富情報組 © H ong Ko ng Pol ice For ce For Tr ain ing Pu rpo ses...

... Government of the Hong Kong Special Administrative Region 第四章第四章第四章第四章－－－－第四章第四章第四章第四章－－－－依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人 4.17.1－金融機構可藉著中介人可藉著中介人可藉著中介人可藉著中介人執行盡職審查措施； －依賴中介人的條文不適用於主事人和代理的關係上 該代理乃視作等同於等同於等同於等同於金融機構（即有關過程及文件均屬於金融機 構本身）。 －依賴依賴依賴依賴經紀經紀經紀經紀最少必須遵守： 4.17.2－書面確認書面確認書面確認書面確認（經紀的職責；能就保險公司的要求...

... Government of the Hong Kong Special Administrative Region 第四章第四章第四章第四章－－－－第四章第四章第四章第四章－－－－依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人 4.17.1－金融機構可藉著中介人可藉著中介人可藉著中介人可藉著中介人執行盡職審查措施； －依賴中介人的條文不適用於主事人和代理的關係上 該代理乃視作等同於等同於等同於等同於金融機構（即有關過程及文件均屬於金融機 構本身）。 －依賴依賴依賴依賴經紀經紀經紀經紀最少必須遵守： 4.17.2－書面確認書面確認書面確認書面確認（經紀的職責；能就保險公司的要求...

... Government of the Hong Kong Special Administrative Region 第四章第四章第四章第四章－－－－第四章第四章第四章第四章－－－－依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人依賴中介人 4.17.1－金融機構可藉著中介人可藉著中介人可藉著中介人可藉著中介人執行盡職審查措施； －依賴中介人的條文不適用於主事人和代理的關係上 該代理乃視作等同於等同於等同於等同於金融機構（即有關過程及文件均屬於金融機 構本身）。 －依賴依賴依賴依賴經紀經紀經紀經紀最少必須遵守： 4.17.2－書面確認書面確認書面確認書面確認（經紀的職責；能就保險公司的要求...