...， _______________________________________________________________，謹此聲明及確認： 持牌保險中介人姓名 • 於本具報內提交的所有資料及與本具報相關的任何檔均屬完整、真實及準確。 • 本人 / 我們明白，提供虛假或具誤導性的資料以支援本具報，屬違反《保險業條例》第64ZZE條的罪行。 • 本人 / 我們明白，保監局可對在本具報中 (或為支持本具報) 作出虛假或具誤導性陳述的人士提起刑事檢控及 / 或實施紀律處分 。 • 本人 / 我們明白，保監局可作出其認為適當的查詢及尋求其認為適當的進一步資料或檔。 • 本人 / 我們已細閱、明白並同意隨附的《收集個人資料聲明》。 • 本人 / 我們同意保監局就隨附的《收集個人資料聲明》中所述目的使用本人/我們於本具報中(或為...

...， _______________________________________________________________，謹此聲明及確認： 持牌保險中介人姓名 • 於本具報內提交的所有資料及與本具報相關的任何檔均屬完整、真實及準確。 • 本人 / 我們明白，提供虛假或具誤導性的資料以支援本具報，屬違反《保險業條例》第64ZZE條的罪行。 • 本人 / 我們明白，保監局可對在本具報中 (或為支持本具報) 作出虛假或具誤導性陳述的人士提起刑事檢控及 / 或實施紀律處分 。 • 本人 / 我們明白，保監局可作出其認為適當的查詢及尋求其認為適當的進一步資料或檔案。 • 本人 / 我們已細閱、明白並同意隨附的《收集個人資料聲明》。 • 本人 / 我們同意保監局就隨附的《收集個人資料聲明》中所述目的使用本人/我們於本具報中...

...提出的。 聯合財富情報組© Hong Kong Police ForceFor Training Purposes Only 香港警務處版權所有 只用作培訓用途 相關法例 法律保護 不會被當作違反任何專業或契約責任/義務的行 為 不得令作出披露的人負上支付損害賠償的法律 責任 不得披露有人舉報可疑交易 最高刑罰： 　罰款港幣五十萬元　　及 　入獄三個月 聯合財富情報組© Hong Kong Police ForceFor Training Purposes Only 香港警務處版權所有 只用作培訓用途 如何識別可疑交易 聯合財富情報組© Hong Kong Police ForceFor...

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...： 持牌保險經紀公司是否可使用某客戶的款項以支付另一 位客戶的保單之保費？ 回答 5： 不可以。根據該條例的第 71（4）條，關乎某客戶的款項只可為該客戶的用途而 使用。 問題 6： 如果持牌保險經紀公司為其客戶帳目進行銀行對帳時發現有異常情況，應採取什 麼跟進行動？ 回答 6： 持牌保險經紀公司應盡快對其客戶帳目的異常情況採取補救措施。如該異常情況 對該條例及/或該規則構成重大違規，保險經紀公司應(根據持牌保險經紀操守守 則第 IX 節第 5(b)段)通知保險業監管局(“保監局”)。 問題 7： 香港會計師公會已頒布三套會計準則(或稱為財務報告總綱)，即《香港財務報告 準則》、《私營企業香港...

... 制度時，應顧及風險因素（2.3–2.8） 2.1,2.9: 打擊洗錢／恐怖分子資金籌集制度 =內部政策及程序＋管控措施* *高級管理層的監督 *委任一名合規主任及一名洗錢報告主任 *合規及審核職能 *職員甄選及培訓 5 第三章第三章––風險為本的方法風險為本的方法 3.4, 3.6:金融機構可利用風險評級來評估客戶的洗錢 ／恐怖分子資金籌集風險；不時調整對客戶 的風險評估 3.5:考慮的風險因素： – 國家 – 客戶 – 產品/服務 – 交付／分銷渠道 3.8:備存紀錄及有關理據 6 第三章–風險為本的方法 不應 • 沒有進行客戶風險評估以作風險評級(3.4) • 已進行風險評估，但並沒有...

... 制度時，應顧及風險因素（2.3–2.8） 2.1,2.9: 打擊洗錢／恐怖分子資金籌集制度 =內部政策及程序＋管控措施* *高級管理層的監督 *委任一名合規主任及一名洗錢報告主任 *合規及審核職能 *職員甄選及培訓 5 第三章第三章––風險為本的方法風險為本的方法 3.4, 3.6:金融機構可利用風險評級來評估客戶的洗錢 ／恐怖分子資金籌集風險；不時調整對客戶 的風險評估 3.5:考慮的風險因素： – 國家 – 客戶 – 產品/服務 – 交付／分銷渠道 3.8:備存紀錄及有關理據 6 第三章–風險為本的方法 不應 • 沒有進行客戶風險評估以作風險評級(3.4) • 已進行風險評估，但並沒有...

... 制度時，應顧及風險因素（2.3–2.8） 2.1,2.9: 打擊洗錢／恐怖分子資金籌集制度 =內部政策及程序＋管控措施* *高級管理層的監督 *委任一名合規主任及一名洗錢報告主任 *合規及審核職能 *職員甄選及培訓 5 第三章第三章––風險為本的方法風險為本的方法 3.4, 3.6:金融機構可利用風險評級來評估客戶的洗錢 ／恐怖分子資金籌集風險；不時調整對客戶 的風險評估 3.5:考慮的風險因素： – 國家 – 客戶 – 產品/服務 – 交付／分銷渠道 3.8:備存紀錄及有關理據 6 第三章–風險為本的方法 不應 • 沒有進行客戶風險評估以作風險評級(3.4) • 已進行風險評估，但並沒有...