... 旅遊保險代理人考試 研習資料手冊 2017 年版 保險中介人 素質保證計劃 1 《旅遊保險代理人考試研習資料手冊》 資料更新 保險索償投訴局重新命名 保險索償投訴局已自 2018 年 1 月 16 日起改名為保險投訴局。 此《資料更新》旨在因應上述發展而為《旅遊保險代理人考試研習資料 手冊（ 2017 年版）》作出文字更新。 第一部分 ──── 保險原理及實務 1. 5.1.4、 5.1.4a 及 5.1.4b由下列文字取代： 5.1.4 保險投訴局 (Insurance Complaints Bureau) 保險投訴局 (Insurance Complaints Bureau...

...長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 A. 保證保單∕無利潤∕不分紅保單 B. 有利潤∕分紅保單 C. 比較準則 xii. 稅項 xiii. 銷售常規 A. 與銷售投資相連壽險計劃相關的保障客戶權益的規定 B. 在銷售過程中須說明的資料 C. 主要推銷刊物 D. 冷靜期 E. 客戶保障聲明書 xiv. 道德操守 xv. 退保說明文件 A. 相連保單退保說明文件 4 xvi. 保單管理及給予保單持有人的保單報告 A. 保單簽發 B. 保單交付 C. 保單更改 D. 給予保單持有人的資料 E. 保險結算單 F. 基金業績報告 V. 香港的規管架構 i . 監管機構 A. 保險業監理處 B. 證券及期...

...長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 A. 保證保單∕無利潤∕不分紅保單 B. 有利潤∕分紅保單 C. 比較準則 xii. 稅項 xiii. 銷售常規 A. 與銷售投資相連壽險計劃相關的保障客戶權益的規定 B. 在銷售過程中須說明的資料 C. 主要推銷刊物 D. 冷靜期 E. 客戶保障聲明書 xiv. 道德操守 xv. 退保說明文件 A. 相連保單退保說明文件 4 xvi. 保單管理及給予保單持有人的保單報告 A. 保單簽發 B. 保單交付 C. 保單更改 D. 給予保單持有人的資料 E. 保險結算單 F. 基金業績報告 V. 香港的規管架構 i . 監管機構 A. 保險業監管局 B. 證券及期...

...長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 A. 保證保單∕無利潤∕不分紅保單 B. 有利潤∕分紅保單 C. 比較準則 xii. 稅項 xiii. 銷售常規 A. 與銷售投資相連壽險計劃相關的保障客戶權益的規定 B. 在銷售過程中須說明的資料 C. 主要推銷刊物 D. 冷靜期 E. 客戶保障聲明書 xiv. 道德操守 xv. 退保說明文件 A. 相連保單退保說明文件 4 xvi. 保單管理及給予保單持有人的保單報告 A. 保單簽發 B. 保單交付 C. 保單更改 D. 給予保單持有人的資料 E. 保險結算單 F. 基金業績報告 V. 香港的規管架構 i . 監管機構 A. 保險業監管局 B. 證券及期...

...相連保單的好處 x. 投資於投資相連保單的風險 xi. 投資相連長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 A. 保證保單∕無利潤∕不分紅保單 B. 有利潤∕分紅保單 C. 比較準則 xii. 稅項 xiii. 銷售常規 A. 與銷售投資相連壽險計劃相關的保障客戶權益的規定 B. 在銷售過程中須說明的資料 C. 主要推銷刊物 D. 冷靜期 E. 客戶保障聲明書 xiv. 道德操守 xv. 退保說明文件 A. 相連保單退保說明文件 4 xvi. 保單管理及給予保單持有人的保單報告 A. 保單簽發 B. 保單交付 C. 保單更改 D. 給予保單持有人的資料 E. 保險結算單 F. 基金業績報告 V. 香港...

...走出困局 過程中，銳意引進適度的建構性改革。主要的例子 包括分階段推出臨時便利措施，容許非親身方式銷 售指定保險產品，配合加強披露及延長冷靜期來保 障保單持有人；加快審批透過保險科技沙盒 (Insurtech Sandbox)申請的遙距投保試行計劃；以 及鼓勵保險中介人，透過互聯網學習或參加虛擬培 訓課程。這些固然是紓緩措施，但也可引導業界改 變傳統思維，發掘新的分銷方式，加快數碼轉型。 展望未來 香港縱使屢次面臨危機，卻總能從逆境中恢復過來。 克服困境有賴信念、團結及決心。我呼籲保險業與 社會各界團結起來，香港即可在疫情開始減退時， 迅速地重振經濟。最後，我衷心感謝保監局的非執 行董事和員工...

...走出困局 過程中，銳意引進適度的建構性改革。主要的例子 包括分階段推出臨時便利措施，容許非親身方式銷 售指定保險產品，配合加強披露及延長冷靜期來保 障保單持有人；加快審批透過保險科技沙盒 (Insurtech Sandbox)申請的遙距投保試行計劃；以 及鼓勵保險中介人，透過互聯網學習或參加虛擬培 訓課程。這些固然是紓緩措施，但也可引導業界改 變傳統思維，發掘新的分銷方式，加快數碼轉型。 展望未來 香港縱使屢次面臨危機，卻總能從逆境中恢復過來。 克服困境有賴信念、團結及決心。我呼籲保險業與 社會各界團結起來，香港即可在疫情開始減退時， 迅速地重振經濟。最後，我衷心感謝保監局的非執 行董事和員工...

... 持牌保險經紀的監管準則  保險業監管局（「保監局」）採用多種措施對持牌保險經紀施行持續監管，大致包括非實地監察及實地審查。就有關持牌保險經紀須遵從相關法例及監管規定方面，重點監管範圍涵蓋審慎事宜（例如財政資源）及業務操守事宜（例如保險經紀業務操守、強積金業務操守及打擊洗錢 / 恐怖分子資金籌集風險的操守）。 非實地監察 作為非實地監察的重要一環，保監局會檢視及查明持牌保險經紀是否在任何時間都符合按照《保險業條例》（第41章）訂立的《保險業（持牌保險經紀公司的財務及其他要求）規則...

... 公司在大灣區內地城市以試點形式銷售結構相對簡單和保障成分較高的產 品，保單期滿紅利及理賠金必須全數匯返內地，有效地防範非法活動，並 且避免資金外流。這個建議不但能理順內地居民的理財需要，同時亦會刺 激產品創新，從競爭帶來進步，為業界增添活力。「保險通」成功與否取 決於兩地監管機構的合作，加上國家外匯管理制度的配合，以確保運作有 序和風險可控。由於這些正是達致區域融合發展不可缺少的原素，故「保 險通」有潛質成為複製對象。 最後我想強調，保險是社會保障的重要環節、實體經濟的穩定支柱，我相 信香港業界各持分者已經作好準備，與內地通力合作、同心同力、配合國 家的政策、優勢互補，協力打造大灣區經濟新核心...

... 公司在大灣區內地城市以試點形式銷售結構相對簡單和保障成分較高的產 品，保單期滿紅利及理賠金必須全數匯返內地，有效地防範非法活動，並 且避免資金外流。這個建議不但能理順內地居民的理財需要，同時亦會刺 激產品創新，從競爭帶來進步，為業界增添活力。「保險通」成功與否取 決於兩地監管機構的合作，加上國家外匯管理制度的配合，以確保運作有 序和風險可控。由於這些正是達致區域融合發展不可缺少的原素，故「保 險通」有潛質成為複製對象。 最後我想強調，保險是社會保障的重要環節、實體經濟的穩定支柱，我相 信香港業界各持分者已經作好準備，與內地通力合作、同心同力、配合國 家的政策、優勢互補，協力打造大灣區經濟新核心...