...盡職審查 持續監察 3 持續監察 4 客戶的身分 – 反映現況及 仍屬相關 客戶的交易 – 交易監察 4 何謂交易監察? 正常交易 - 不尋常交易 金錢交易 – 非金錢交易 保險公司 – 保險中介人 5 5 何謂不尋常/可疑? • 外部參考 – 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (GN3) – 聯合財富情報組(JFIU)出版的報告 – 財務行動特別組織(FATF)/亞太區反洗錢組織 (APGML)/國際保險監督聯會(IAIS)出版的報告 • 內部參考 – 交易與客戶風險狀況存有差異，例如 : 提取金額 相比保單持有人過往的提取紀錄，超過某個百分比 6 6 非金錢交易 保單持有人 A 保單持有人 B...

...) (百萬元)($m) Change 個人人壽及年金(非投資相連) 106,839 128,564 -16.9% Individual Life and Annuity (Non-Linked) 個人人壽及年金(投資相連) 9,142 3,514 160.2% Individual Life and Annuity (Linked) 其他個人業務 176 188 -6.4% Other Individual Business 非退休計劃團體業務 454 286 58.7% Non-Retirement Scheme Group Business 總額(不包括退休計劃) 116,611 132,552...

...人壽及年金(非投資相連) 60,712 93,792 -35.3% Individual Life and Annuity (Non-Linked) 個人人壽及年金(投資相連) 4,570 5,815 -21.4% Individual Life and Annuity (Linked) 其他個人業務 46 103 -55.3% Other Individual Business 非退休計劃團體業務 195 160 21.9% Non-Retirement Scheme Group Business 總額(不包括退休計劃) 65,523 99,870 -34.4% Total (exclude...

... 個人人壽及年金(非投資相連) 34,291 32,453 5.7% Individual Life and Annuity (Non-Linked) 個人人壽及年金(投資相連) 6,283 2,481 153.2% Individual Life and Annuity (Linked) 其他個人業務 6 23 -73.9% Other Individual Business 非退休計劃團體業務 140 128 9.4% Non-Retirement Scheme Group Business 總額(不包括退休計劃) 40,720 35,085 16.1% Total (exclude...

... 個人人壽及年金(非投資相連) 66,965 60,712 10.3% Individual Life and Annuity (Non-Linked) 個人人壽及年金(投資相連) 13,355 4,570 192.2% Individual Life and Annuity (Linked) 其他個人業務 15 46 -67.4% Other Individual Business 非退休計劃團體業務 212 195 8.7% Non-Retirement Scheme Group Business 總額(不包括退休計劃) 80,547 65,523 22.9% Total (exclude...

... 個人人壽及年金(非投資相連) 66,965 60,712 10.3% Individual Life and Annuity (Non-Linked) 個人人壽及年金(投資相連) 13,355 4,570 192.2% Individual Life and Annuity (Linked) 其他個人業務 15 46 -67.4% Other Individual Business 非退休計劃團體業務 212 195 8.7% Non-Retirement Scheme Group Business 總額(不包括退休計劃) 80,547 65,523 22.9% Total (exclude...

...人壽及年金(非投資相連) 60,712 93,792 -35.3% Individual Life and Annuity (Non-Linked) 個人人壽及年金(投資相連) 4,570 5,815 -21.4% Individual Life and Annuity (Linked) 其他個人業務 46 103 -55.3% Other Individual Business 非退休計劃團體業務 195 160 21.9% Non-Retirement Scheme Group Business 總額(不包括退休計劃) 65,523 99,870 -34.4% Total (exclude...

...強勁增長。壽險業務增長達 到15%，非壽險業務的增長則約有4%。 除了保險市場的強勁增長外，我們也在保險業的 規管改革上取得了良好的進展。《2014年保險公 司（修訂）條例草案》於2015年7月通過，標誌 着我們努力優化保險業規管框架上的一個重要里 程碑。這法例促成設立獨立保險業監管局和保險 中介人法定發牌制度，亦在監管工作上給予我們 更大的靈活性和更有效的規管措施。 2014年，我們開展了制定保險業風險為本資本制 度的工作，就框架及主要方向進行了咨詢。我們 稍後將展開下一階段的工作。同時，我們正為保單 持有人保障基金擬備法例，以及與其他監管機構合 作，為具有系統重要性的金融機構建立一套有效的...

...強勁增長。壽險業務增長達 到15%，非壽險業務的增長則約有4%。 除了保險市場的強勁增長外，我們也在保險業的 規管改革上取得了良好的進展。《2014年保險公 司（修訂）條例草案》於2015年7月通過，標誌 着我們努力優化保險業規管框架上的一個重要里 程碑。這法例促成設立獨立保險業監管局和保險 中介人法定發牌制度，亦在監管工作上給予我們 更大的靈活性和更有效的規管措施。 2014年，我們開展了制定保險業風險為本資本制 度的工作，就框架及主要方向進行了咨詢。我們 稍後將展開下一階段的工作。同時，我們正為保單 持有人保障基金擬備法例，以及與其他監管機構合 作，為具有系統重要性的金融機構建立一套有效的...

...強勁增長。壽險業務增長達 到15%，非壽險業務的增長則約有4%。 除了保險市場的強勁增長外，我們也在保險業的 規管改革上取得了良好的進展。《2014年保險公 司（修訂）條例草案》於2015年7月通過，標誌 着我們努力優化保險業規管框架上的一個重要里 程碑。這法例促成設立獨立保險業監管局和保險 中介人法定發牌制度，亦在監管工作上給予我們 更大的靈活性和更有效的規管措施。 2014年，我們開展了制定保險業風險為本資本制 度的工作，就框架及主要方向進行了咨詢。我們 稍後將展開下一階段的工作。同時，我們正為保單 持有人保障基金擬備法例，以及與其他監管機構合 作，為具有系統重要性的金融機構建立一套有效的...