... 指引 29 冷靜期指引 保險業監管局 目錄 頁數 1. 引言…………………………………………………………… 1 2. 釋義…………………………………………………………… 1 3. 相關的規管規定及本指引的效力…………………………… 2 4. 適用範圍……………………………………………………… 3 5. 冷靜期………………………………………………………… 4 6. 冷靜期內取消保單的權利…………………………………… 5 7. 獲授權保險人及持牌保險中介人的特定義務……………… 6 8. 投保申請書所載有關冷靜期的陳述………………………… 8 9. 簽發保單時的冷靜期提示...

... Microsoft Word - GL19 Guideline on QDAP (Chinese).docx 指引 19 合資格延期年金保單指引 保險業監管局 目錄 頁數 1. 引言 ...................................................... 1 2. 相關的法律及規管規定和本指引的效力 ......................... 1 3. 適用範圍 .................................................. 2 4. 認證準則...

... 指引27 長期保險保單轉保指引 保險業監管局 目錄 頁數 1. 引言 1 2. 釋義 1 3. 相關的規管規定及本指引的效力 2 4. 適用範圍 3 5. 轉保 4 6. 《重要資料聲明書——轉保》 6 7. 內部轉保 7 8. 監察投訴 8 9. 獲授權保險人、持牌保險經紀公司及持牌保險代理機 構設立的有效管控及程序 8 10. 備存紀錄 9 11. 生效日期 9 12. 過渡性條文 9 問題範本——轉保 附錄 A 《重要資料聲明書——轉保》 附錄 B 1 1. 引言 1.1 保險業監管局 (“保監局”)依據《保險業條例》(第 41 章) (“該條例”) 第 133 條及其 規管與監管...

...盡職審查 持續監察 3 持續監察 4 客戶的身分 – 反映現況及 仍屬相關 客戶的交易 – 交易監察 4 何謂交易監察? 正常交易 - 不尋常交易 金錢交易 – 非金錢交易 保險公司 – 保險中介人 5 5 何謂不尋常/可疑? • 外部參考 – 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (GN3) – 聯合財富情報組(JFIU)出版的報告 – 財務行動特別組織(FATF)/亞太區反洗錢組織 (APGML)/國際保險監督聯會(IAIS)出版的報告 • 內部參考 – 交易與客戶風險狀況存有差異，例如 : 提取金額 相比保單持有人過往的提取紀錄，超過某個百分比 6 6 非金錢交易 保單持有人 A 保單持有人 B...

...盡職審查 持續監察 3 持續監察 4 客戶的身分 – 反映現況及 仍屬相關 客戶的交易 – 交易監察 4 何謂交易監察? 正常交易 - 不尋常交易 金錢交易 – 非金錢交易 保險公司 – 保險中介人 5 5 何謂不尋常/可疑? • 外部參考 – 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (GN3) – 聯合財富情報組(JFIU)出版的報告 – 財務行動特別組織(FATF)/亞太區反洗錢組織 (APGML)/國際保險監督聯會(IAIS)出版的報告 • 內部參考 – 交易與客戶風險狀況存有差異，例如 : 提取金額 相比保單持有人過往的提取紀錄，超過某個百分比 6 6 非金錢交易 保單持有人 A 保單持有人 B...

...盡職審查 持續監察 3 持續監察 4 客戶的身分 – 反映現況及 仍屬相關 客戶的交易 – 交易監察 4 何謂交易監察? 正常交易 - 不尋常交易 金錢交易 – 非金錢交易 保險公司 – 保險中介人 5 5 何謂不尋常/可疑? • 外部參考 – 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (GN3) – 聯合財富情報組(JFIU)出版的報告 – 財務行動特別組織(FATF)/亞太區反洗錢組織 (APGML)/國際保險監督聯會(IAIS)出版的報告 • 內部參考 – 交易與客戶風險狀況存有差異，例如 : 提取金額 相比保單持有人過往的提取紀錄，超過某個百分比 6 6 非金錢交易 保單持有人 A 保單持有人 B...

... 人壽保險保單 轉保知多少 2 引言 人壽保險保單1有別於一般保險保單， 涉及年期較長。如果投保人中途退保， 特 別是在保單生效後首數年， 通常會蒙受損失。為保障本身的利益， 投保人在決 定轉保前， 應仔細比較現有保單與新保單的條款， 衡量轉保是否符合本身的最 佳利益。 本資料單張旨在提供一些指引， 供投保人在被人游說就人壽保險保單轉保時作參 考之用。 1 這指在《保險業條例》(第 41 章)下獲分類為長期業務的保險合約。 3 應做的事項 1. 決定轉換原有的人壽保險保單前， 投保人應先考慮以下問題： (a) 為何會被人游說轉保？ 是否純粹以投保人的利益為依歸？ (b) 保險保障會否因轉保而...

... 人壽保險保單 轉保知多少 2 引言 人壽保險保單1有別於一般保險保單， 涉及年期較長。如果投保人中途退保， 特 別是在保單生效後首數年， 通常會蒙受損失。為保障本身的利益， 投保人在決 定轉保前， 應仔細比較現有保單與新保單的條款， 衡量轉保是否符合本身的最 佳利益。 本資料單張旨在提供一些指引， 供投保人在被人游說就人壽保險保單轉保時作參 考之用。 1 這指在《保險業條例》(第 41 章)下獲分類為長期業務的保險合約。 3 應做的事項 1. 決定轉換原有的人壽保險保單前， 投保人應先考慮以下問題： (a) 為何會被人游說轉保？ 是否純粹以投保人的利益為依歸？ (b) 保險保障會否因轉保而...

... 人壽保險保單 轉保知多少 2 引言 人壽保險保單1有別於一般保險保單， 涉及年期較長。如果投保人中途退保， 特 別是在保單生效後首數年， 通常會蒙受損失。為保障本身的利益， 投保人在決定 轉保前， 應仔細比較現有保單與新保單的條款， 衡量轉保是否符合本身的最佳利 益。 本資料單張旨在提供一些指引， 供投保人在被人游說就人壽保險保單轉保時作參 考之用。 1 這指在《保險業條例》(第 41 章)下獲分類為長期業務的保險合約。 3 應做的事項 1. 決定轉換原有的人壽保險保單前， 投保人應先考慮以下問題： (a) 為何會被人游說轉保？ 是否純粹以投保人的利益為依歸？ (b) 保險保障會否因轉保而...

... 人壽保險保單 轉保知多少 2 引言 人壽保險保單1有別於一般保險保單， 涉及年期較長。如果投保人中途退保， 特 別是在保單生效後首數年， 通常會蒙受損失。為保障本身的利益， 投保人在決定 轉保前， 應仔細比較現有保單與新保單的條款， 衡量轉保是否符合本身的最佳利 益。 本資料單張旨在提供一些指引， 供投保人在被人游說就人壽保險保單轉保時作參 考之用。 1 這指在《保險業條例》(第 41 章)下獲分類為長期業務的保險合約。 3 應做的事項 1. 決定轉換原有的人壽保險保單前， 投保人應先考慮以下問題： (a) 為何會被人游說轉保？ 是否純粹以投保人的利益為依歸？ (b) 保險保障會否因轉保而...