...及參與。 行使保監局施加罰款權力的考慮 公布施加罰款的決定 17. 其中一名回應者詢問相關的受規管人士會否在公布施加罰款的決定前接獲事前 通知。如該名受規管者將被公開地遣責，保監局在可行的情況下會事先通知該 名人士(但情況並非一定可行，例如該名人士已潛逃)。 18. 另一名回應者歡迎保監局於該指引所述“保監局如認為適合，可公布其對受規 管人士施加罰款的決定”的政策。該回應者認為保監局公布其對違反行為守則 的受規管人士施加罰款的決定實屬重要，以達到遏止進一步的不當行為及其他 5 受規管人士違反該條例的規則和指引之目的。我們同意此意見。我們認為公布 決定將有助受規管人士更好地理解其預期符合的監管...

... 申請保險中介人牌照須知 個人保險代理／業務代表（代理人）／業務代表（經紀） 1 本須知旨在就根據《保險業條例》（“《條例》”）向保險業監管局（“保監局”）遞交申請成為持牌 個人保險代理、持牌保險業務代表（代理人）或持牌保險業務代表（經紀）（統稱為“個人持牌人”） 的相關事宜提供指引。 一般事宜  相關申請表格須以中文或英文填寫，但英文／中文姓名（名稱）除外。  在將與申請有關的所有證明文件遞交予保監局前，你的委任主事人須妥為核對相關正本。  若你為已持有牌照的保險中介人，並有意申請另一種類型的保險中介人牌照，於遞交新申請前，請確 保該持有的牌照已獲註銷。  請確保申請表格內填寫的...

... 申請保險中介人牌照須知 個人保險代理／業務代表（代理人）／業務代表（經紀） 1 本須知旨在就根據《保險業條例》（“《條例》”）向保險業監管局（“保監局”）遞交申請成為持牌 個人保險代理、持牌保險業務代表（代理人）或持牌保險業務代表（經紀）（統稱為“個人持牌人”） 的相關事宜提供指引。 一般事宜  相關申請表格須以中文或英文填寫，但英文／中文姓名（名稱）除外。  在將與申請有關的所有證明文件遞交予保監局前，你的委任主事人須妥為核對相關正本。  若你為已持有牌照的保險中介人，並有意申請另一種類型的保險中介人牌照，於遞交新申請前，請確 保該持有的牌照已獲註銷。  請確保申請表格內填寫的...

... 代 表 如 果 以 個 人 身分申請登記為保險代理，會被視為不符合適 當人選準則而遭拒絕；或 ( i i ) 其 任 何 控 權 人 或 董 事 如 果 以 個 人 身 分 申 請 登 記為保險代理，會被視為不符合適當人選準則 而遭拒絕。就此款而言，第 61 條（ b）至（ d） 款（見下面 (d) ( i ) (2) - (4)）及第 70 條（見下面 (d) ( i i i )）指定的要求不適用於任何並非保險代 理、負責人或業務代表的控權人或董事。 (d ) 最低資格： ( i ) 登 記 人 士 的 適 當 人 選 準 則 中 的 最 低 資 格 要 求 是： (1 ) 他已年滿十八歲...

... 界別2 脆弱之處 界別3 脆弱之處 界別... 脆弱之處 國家打擊能力 洗錢風險 界別2 洗錢風險 界別3 洗錢風險 界別... 7 2.6 評估過程包括廣泛的資料蒐集，並透過分析檔案記錄、數據和統計資料及文獻（典型個案研 究和相互評估報告等），並接觸監管機構、執法機構和私營機構持份者，以劃定評估範圍。除了金融 業和指定非金融業人士外，其他付款形式及法人和法律安排亦因其可能被利用作洗錢的潛在風險而 被納入評估範圍。 2.7 除了評估洗錢及恐怖分子資金籌集風險外，我們亦已就各種已識別的風險（特別是風險較高 的情況）進行評估，以釐定處理的優先次序。當局已制定行動計劃，訂明實施風險消減措施的優先 次序...

... 界別2 脆弱之處 界別3 脆弱之處 界別... 脆弱之處 國家打擊能力 洗錢風險 界別2 洗錢風險 界別3 洗錢風險 界別... 7 2.6 評估過程包括廣泛的資料蒐集，並透過分析檔案記錄、數據和統計資料及文獻（典型個案研 究和相互評估報告等），並接觸監管機構、執法機構和私營機構持份者，以劃定評估範圍。除了金融 業和指定非金融業人士外，其他付款形式及法人和法律安排亦因其可能被利用作洗錢的潛在風險而 被納入評估範圍。 2.7 除了評估洗錢及恐怖分子資金籌集風險外，我們亦已就各種已識別的風險（特別是風險較高 的情況）進行評估，以釐定處理的優先次序。當局已制定行動計劃，訂明實施風險消減措施的優先 次序...

... 界別2 脆弱之處 界別3 脆弱之處 界別... 脆弱之處 國家打擊能力 洗錢風險 界別2 洗錢風險 界別3 洗錢風險 界別... 7 2.6 評估過程包括廣泛的資料蒐集，並透過分析檔案記錄、數據和統計資料及文獻（典型個案研 究和相互評估報告等），並接觸監管機構、執法機構和私營機構持份者，以劃定評估範圍。除了金融 業和指定非金融業人士外，其他付款形式及法人和法律安排亦因其可能被利用作洗錢的潛在風險而 被納入評估範圍。 2.7 除了評估洗錢及恐怖分子資金籌集風險外，我們亦已就各種已識別的風險（特別是風險較高 的情況）進行評估，以釐定處理的優先次序。當局已制定行動計劃，訂明實施風險消減措施的優先 次序...

...保險代理發出登記號碼。保險代理必須應要求披露其登記號 碼。保險代理如果使用商務名片，必須在名片上顯示其登記號碼。 18. 如果保險代理已登記從事受限制的旅遊保險業務，並在服務台或櫃位為客戶提供面對面的保險服 務，則必須在服務台或櫃位前擺放顯示其姓名及登記號碼的名牌。 取消保險代理的登記 19. 保險公司必須在保險代理停止出任其獲委任保險代理後的七天內通知委員會，並必須按照委員會 要求，提供所需詳情。當委員會接到有關通知後，該保險代理代表該保險公司的登記應被視為已 被取消，委員會必須代表該保險公司從登記冊刪除有關該保險代理代表該保險公司的登記。 通知保險業監管局 20. 委員會為保險代理進行登記或...

...； (iv) 自行為被發現以來及時採取的補救措施，例如受規管人士對關涉人 士採取的任何行動，以及為解決對保單持有人（及其他有關各方） 引致的損失或防止該行為再次發生所採取的任何措施；及 (v) 受規管人士日後從事相同或類似行為的可能性。 (c) 受規管人士的過往紀律處分紀錄及合規情況，包括： (i) 受規管人士的過往紀律處分紀錄及合規情況；及 (ii) 受規管人士過往是否曾承諾不從事該行為。 (d) 其他相關因素： (i) 受規管人士的財政資源 — 罰款不應導致相關的受規管人士可能 陷入財政危機； (ii) 保監局在過往的類似個案（如有）中所採取的行動或作出的決定； 4 (iii) 其他有關當局就該行...

...； (iv) 自行為被發現以來及時採取的補救措施，例如受規管人士對關涉人 士採取的任何行動，以及為解決對保單持有人（及其他有關各方） 引致的損失或防止該行為再次發生所採取的任何措施；及 (v) 受規管人士日後從事相同或類似行為的可能性。 (c) 受規管人士的過往紀律處分紀錄及合規情況，包括： (i) 受規管人士的過往紀律處分紀錄及合規情況；及 (ii) 受規管人士過往是否曾承諾不從事該行為。 (d) 其他相關因素： (i) 受規管人士的財政資源 — 罰款不應導致相關的受規管人士可能 陷入財政危機； (ii) 保監局在過往的類似個案（如有）中所採取的行動或作出的決定； 4 (iii) 其他有關當局就該行...