...同時亦指出對 於簡單的一般保險產品的安排而言，實毋須訂立有關協議（否則對規模較 小的保險經紀而言，會增加其行政負擔）。另亦有回應者就訂立客戶協議 的可行性及方式（特別是就非親身訂立保險的業務而言）提出意見。 63. 其三，所接獲的意見亦涉及持牌保險經紀與非獲授權保險人進行投保業務 （即進行離岸投保業務）的有關披露規定。有建議指出現時的兩個經紀自 律規管機構所發布的現有表格可繼續用於此目的。回應者亦對披露外地保 險人財務狀況的可行性表示關注，特別是並非所有該等保險人均具信用評 級。 保監局的回應 轉介業務 64. 《經紀守則》中所使用的“業務轉介”一詞，是指某人向保險經紀轉介準客 戶的情況，以便...

...《指引 15》第 8.2段及 本指引第 4.2(g)及 7段的 規定 見《指引 15》第 7.8段及 本指引第 7至 8段的規定 填妥《風險承擔能力 問卷》( “《問卷》”) 向客戶建議合適的 投連壽險產品 見《指引 15》第 8.1 段及 本指引第 4.2(d)、 (e)、 (f)、(i)及(j)段的規定 見《指引 15》第7.8段及 本指引第 4.2(c)及 6段的 規定 分析各類 保險產品選擇 非投連壽險或 其他產品 投連壽險 見《指引 15》第 7.5(b) 段及本指引第 4.2(c)段的 規定 見《指引 15》第 7 段、 本指引第 5 段、《財務 需要分析指引》 (指引 30) 的規定...

...聲明，內容通常包括官 員的財富來源及當前商業利益等資料 39。然而，保險機 構應注意，並非所有聲明均為公開資料，而某政治人物 客戶或會基於正當理由沒有提供有關聲明的複本。保險 機構亦應留意，部分司法管轄區會對其政治人物持有外 地銀行戶口或擔任其他職務或受薪工作施加限制。 4.12 客戶沒有為身分識別的目的而現身 附表2第9條 4.12.1 《打擊洗錢條例》准許保險機構透過親身 (例如分行 )和 非親身 (例如互聯網 )等不同方式建立業務關係。然而， 保險機構應採取額外措施，以緩減客戶並未為身分識別 目的而現身所涉及的風險 (例如假冒風險 )。如客戶並未 為身分識別目的而現身，保險機構應採取以下...

...； 又 「控權公司」的釋義必須以香港法例第622章《公司條例》第13條之定義為準； 及 (c) 如果勞合社成員組合的業務範圍： (i) 只限於 (i) 一般保險或受限制的旅遊保險業務或 (ii) 長期保險其中一類， 則代表該勞合社成員組合的人士必須被視為代表一家保險公司； (ii) 同時包括 (i) 一般保險或受限制的旅遊保險業務及 (ii) 長期保險，但保險 代理的業務範圍只限於上述業務的其中一類，則代表該勞合社成員組合的 人士必須被視為代表一家保險公司； (iii) 同時包括 (i) 一般保險或受限制的旅遊保險業務及 (ii) 長期保險，而且保 險代理的業務範圍非受限於 (i) 一般保險或...

...）。有鑑於此， 為鼓勵業界人士修讀保險專業資格，保監局認可某些非學位資格為學士學位的同等 學歷。保監局認爲在其網頁上公布該些獲認可的保險資格，較將該些資格列於《適 當人選準則指引》更為恰當，並可以確保能作出及時的更新。若有擬委任負責人並 無學士學位或任何獲認可保險資格但認為其其他資格與保監局的規定相當，該名人 士可提供相關資料予保監局作出評估，保監局會按個別情況考慮相關申請。 問題 3 你同意建議的新訂負責人經驗要求規定是合適嗎？ 所接獲的意見 27. 大多數回應者（包括三個自律規管機構）均支持建議，為持牌保險代理機構及持牌 保險經紀公司的負責人訂明最低經驗要求規定。數名回應者提議除持有獲認可專業 資格...

... Optional modules of “Part IV – Credit” with Opti “財務風險保險證書課程 第一單元 –董事及高級職員責任險” 及/或 選修個別單元 “第二單元 –專業彌償保險” 及/或 選修個別單元 “第三單元 –應變保險、僱員忠誠保險、電子商貿、僱傭行為責任保險” 及/或 選修個別單元 “第四單元 –信貸保險” 及/或 選修個別單元 “第五單元 –保證保險” * No 15 01 May 2021 - 30 Apr 2022 In-house 內部員工 + Public 公眾人士 + Commissioning Body 委託機構員工 Ms Polly TAM 2836...

...保單條款及細則（例如承保範圍、保單年期、先決條件、不保項目及保證 條款、任何其他合理地被認為會負面影響客戶訂立保單的決定的條款）； (iii) 保費水平及應支付保費的期間；及 (iv) 客戶（除保費外）須付的費用及收費（如有）。 (b) 在比較保險產品時，持牌保險經紀應充分解釋該等產品的相似性及差異。任何的比 較均應準確及不屬誤導（請參閱標準及常規 1.1(c)）。 (c) 如持牌保險經紀有意就未經保監局授權的保險人的保單13提供受規管意見或安排 保單，該經紀應向客戶披露： (i) 該保險人於發出保單的司法管轄區的名稱及地址及（如不同）其成立所在的司 法管轄區； (ii) 該保險人並不受保監局規...

...保單條款及細則（例如承保範圍、保單年期、先決條件、不保項目及保證 條款、任何其他合理地被認為會負面影響客戶訂立保單的決定的條款）； (iii) 保費水平及應支付保費的期間；及 (iv) 客戶（除保費外）須付的費用及收費（如有）。 (b) 在比較保險產品時，持牌保險經紀應充分解釋該等產品的相似性及差異。任何的比 較均應準確及不屬誤導（請參閱標準及常規 1.1(c)）。 (c) 如持牌保險經紀有意就未經保監局授權的保險人的保單13提供受規管意見或安排 保單，該經紀應向客戶披露： (i) 該保險人於發出保單的司法管轄區的名稱及地址及（如不同）其成立所在的司 法管轄區； (ii) 該保險人並不受保監局規...

...) 在向客戶提供受規管意見時，考慮到客戶情況，並基於合理依據提供該等意 見；及 (iv) 若客戶沒有提供合適性評估所需的資料，而該等資料乃持牌保險代理人為達 致上文標準及常規 6.1(a)的目的所必要的，則該持牌保險代理人應解釋，除 非獲提供該等資料，否則其受規管意見未必切合客戶情況。 (c) 合適性評估的程度應為相稱及合理，並顧及客戶情況及其他因素，例如所考慮的 保險產品類型15。 6.2 建議 (a) 持牌保險代理人向客戶提供的受規管意見（例如有關就保險合約提出申請或作出 建議的意見），應是合理的持牌保險代理人根據由客戶取得的資料，包括客戶情況， 而認為適合客戶的意見。 (b) 如在持牌...

...) 在向客戶提供受規管意見時，考慮到客戶情況，並基於合理依據提供該等意 見；及 (iv) 若客戶沒有提供合適性評估所需的資料，而該等資料乃持牌保險代理人為達 致上文標準及常規 6.1(a)的目的所必要的，則該持牌保險代理人應解釋，除 非獲提供該等資料，否則其受規管意見未必切合客戶情況。 (c) 合適性評估的程度應為相稱及合理，並顧及客戶情況及其他因素，例如所考慮的 保險產品類型15。 6.2 建議 (a) 持牌保險代理人向客戶提供的受規管意見（例如有關就保險合約提出申請或作出 建議的意見），應是合理的持牌保險代理人根據由客戶取得的資料，包括客戶情況， 而認為適合客戶的意見。 (b) 如在持牌...