...） 必須解釋保單的長遠性質，以及提前終止合約及／或退保的後果； （b） 如果保單提供參與利潤分配或屬投資相連，必須解釋保證收益及預計收益的具體分別； （c） 舉例說明預計收益時，必須解釋例子的各項假設，包括派發紅利或股息，以及說明保單持 有人並非必然享有該等預計收益； （d） 如果保險計劃屬參與（有利潤）業務性質者，必須向準保單持有人清楚指出將來派發的紅 利或股息可能會低於或高於現時列出的數據，過往的表現不一定對將來的表現起指導作 用； （e） 如果保險計劃屬相連長期保險業務，必須解釋單位值與保單持有人的收益可能有波動； （f） 除非獲得保險公司或委任保險代理特別授權，否則洽談保險計劃時，只可以...

... 就上文第 6.1 段而言，如產品符合下文(a)至(d)的所有規定，則有關保單 屬豁免產品（因此就有關該保單之申請毋須進行財務需要分析）： (a) 保單為： (i) 非分紅儲蓄產品，其保證款項於保單年期屆滿時不少於所 繳保費總額；或 (ii) 萬用壽險產品，其退保價值於任何時間均不少於所繳保費 總額； (b) 保單由獲授權保險人或其持牌保險代理機構透過數碼分銷渠道 （如網頁或手機應用程式）直接銷售予客戶； (c) 獲授權保險人或持牌保險代理機構在銷售之前或期間並未向客戶 提供任何建議；及 (d) 除須遵從所有現有的產品披露規定外，獲授權保險人或持牌保險 代理機構在客戶購買有關保單前，就有關保單...

... 限制、管制和呈報事宜的程序； (d) 在出現違規的情況下，高級管理層會採取的行動細節； (e) 為風險管理目的而進行的估值程序； (f) 確定應負責估值工作人士的資料。估值工作應交由非交易 執行人士進行，但如這個安排並不可行，則應適時對有關 估值工作進行獨立查核或審計。 在制訂上述運作政策及程序時，須同時顧及會計及稅務方 面的規則。 3.11. 高級管理層須確保所有負責進行、監察及管制投資活動的 人士都具備適當資格，及恰當的知識和經驗水平。 9 3.12. 高級管理層須根據獲授權保險人的活動及市場狀況，最少 每年一次檢討所訂立的運作程序文件及所投放資源的足夠性。 4. 監察及控制 風險管理職能...

...保險經 紀公司而言，指 —— (a) 如該公司於香港成立為法團，則為在香港普遍接納 的會計準則；及 (b) 如該公司屬《公司條例》(第 622 章)第 2(1)條所界定 的非香港公司，則為該公司可選擇的在香港普遍接 第 1 條 1 有關《保險業（持牌保險經紀公司的財務及其他要求）規則》定稿 《保險業（持牌保險經紀公司的財務及其他要求）規則》 納或在該公司成立為法團的司法管轄區普遍接納的 會計準則。 (2) 在本規則中提述保險人之處包括勞合社的任何成員。 3. 股本 持牌保險經紀公司所須備存的繳足款股本在任何時間不得少於 $500,000。 4. 淨資產 (1) 持牌保險經紀公司所須備存的淨資產...