...2019年下半年舉行 業界簡介會，介紹建議機制。 自律規管機構移交資料及記錄 我們正與自律規管機構緊密聯繫，就順利移交保險 中介人的登記、投訴、紀律處分及上訴的數據和記 錄作出安排。該等資料將用作評估現有從業員的適 當性時作為參考。我們非常重視有關資料的準確性、 完整性和安全性，並與各自律規管機構成立多個工 作小組，確保一切資料與記錄（包括印刷文件）妥善 移交。 過渡安排 新制度將自2019年9月23日起生效，並設有三年過 渡期。過渡期間，在新制度開始前已向自律規管機 構登記的保險中介人將被視為持牌人士，並獲准從 事受規管活動。 https://www.iat.gov.hk/tc...

...2019年下半年舉行 業界簡介會，介紹建議機制。 自律規管機構移交資料及記錄 我們正與自律規管機構緊密聯繫，就順利移交保險 中介人的登記、投訴、紀律處分及上訴的數據和記 錄作出安排。該等資料將用作評估現有從業員的適 當性時作為參考。我們非常重視有關資料的準確性、 完整性和安全性，並與各自律規管機構成立多個工 作小組，確保一切資料與記錄（包括印刷文件）妥善 移交。 過渡安排 新制度將自2019年9月23日起生效，並設有三年過 渡期。過渡期間，在新制度開始前已向自律規管機 構登記的保險中介人將被視為持牌人士，並獲准從 事受規管活動。 https://www.iat.gov.hk/tc...

...2019年下半年舉行 業界簡介會，介紹建議機制。 自律規管機構移交資料及記錄 我們正與自律規管機構緊密聯繫，就順利移交保險 中介人的登記、投訴、紀律處分及上訴的數據和記 錄作出安排。該等資料將用作評估現有從業員的適 當性時作為參考。我們非常重視有關資料的準確性、 完整性和安全性，並與各自律規管機構成立多個工 作小組，確保一切資料與記錄（包括印刷文件）妥善 移交。 過渡安排 新制度將自2019年9月23日起生效，並設有三年過 渡期。過渡期間，在新制度開始前已向自律規管機 構登記的保險中介人將被視為持牌人士，並獲准從 事受規管活動。 https://www.iat.gov.hk/tc...

... 紀律處分程序 受規管人士陳述 書面陳述 口頭陳述 紀律處分委員會 決定通知書 上訴 保險事務上訴審裁處 調查 *倘若個案複雜或違規 ／不當行為嚴重 4 調查 保監局的調查工作包括向投訴人、被調查的受規管人士、證人或保監局有合理因由相 信是管有與調查有關資料的人士，要求提供文件或資料、以書面形式回答調查員的問 題及出席會見。在某些情況下，他們或須以法定聲明的形式核實其回答。任何人士若 不遵從調查員的要求而無合理辯解或意圖欺騙，即屬違反《保險業條例》。任何人士 故意或罔顧後果而向調查員提供任何虛假或誤導性記錄、文件、回答、解釋或詳情， 根據《保險業條例》亦屬違法行為。 被調查的受規管人士將獲告知有關指控...

... 紀律處分程序 受規管人士陳述 書面陳述 口頭陳述 紀律處分委員會 決定通知書 上訴 保險事務上訴審裁處 調查 *倘若個案複雜或違規 ／不當行為嚴重 4 調查 保監局的調查工作包括向投訴人、被調查的受規管人士、證人或保監局有合理因由相 信是管有與調查有關資料的人士，要求提供文件或資料、以書面形式回答調查員的問 題及出席會見。在某些情況下，他們或須以法定聲明的形式核實其回答。任何人士若 不遵從調查員的要求而無合理辯解或意圖欺騙，即屬違反《保險業條例》。任何人士 故意或罔顧後果而向調查員提供任何虛假或誤導性記錄、文件、回答、解釋或詳情， 根據《保險業條例》亦屬違法行為。 被調查的受規管人士將獲告知有關指控...

...本港進行； (c) 互聯網上展示的銷售資料是否以在香港居住的某個或 某幾個特定組別的人士為對象； (d) 有關網站的內容表面看來是否以在香港居住的人士為 對象，例如提供本地聯絡地址、保費以港元列出等； (e) 網站是否載有顯眼的免責聲明，明確表示不會為在香 港居住的人士提供有關的保險產品及服務；以及 (f) 有關人士是否已採取合理措施，以避免接受在香港居 住人士的保險申請或向這些人士提供保險服務，例如 在提供任何服務前，要求潛在的保單持有人提供通訊 地址或電話號碼等資料，以確定其居住地方。 4.4. 就上文第 4.3(e)節而言，若有關人士在免責聲明中清楚訂明 下列事項，則不會被視為向在香港居住...

...；不然的話，便應視作融資安排而不計入收入帳 及損益帳或其他綜合收益表內。 8. 再保險匯報事宜 8.1. 該條例附表 3 第 2 部訂明，董事報告應載有獲授權保險人所 訂立的重要再保險安排的撮要。該保險人如在會計期內訂立已獲保監 局批准的再保險安排，也應在撮要內載述與該等安排有關的資料。 8.2. 此外，獲授權保險人應按保監局不時提出的要求，提交補充資 料，以便保監局能有效監察該保險人的再保險和另類風險轉移安排。 8.3. 獲授權保險人如發現其再保險或另類風險轉移安排可能出現 問題，以致令其償付能力或履行規管責任的能力可能受到重大及不利 的影響時，便應立即通知保監局，並採取適當的行動，以從速處理問 題...

... 投資相連長期保險考試之研習資料手冊 (2015 年版) 保險中介人 素質保證計劃 投資相連長期保險考試 研習資料手冊 2015 年版 i 序言 本研習資料手冊按照投資相連長期保險考試範圍編纂而成，該考試試題將按本研習 資料手冊擬定。內文每章結尾部分另列有模擬試題供參考。 本研習資料手冊旨在初步介紹「投資相連長期保險」這個課題，藉此推行保險中介 人素質保證計劃。因此，若你有意成為一位從事任何在《證券及期貨條例》下受規 管活動的持牌人或具十足資格的保險從業員，本手冊或未能涵蓋所有有關課題。 編纂本研習資料手冊的目的，是為應考人士提供可靠的參考資料。雖然我們在編寫 時已力求完備，但內文或仍有...

... 司 須 同 時 確 保 投 保 人 已 完 成 「風 險 承 擔 能 力 問 卷 」， 以 及 提 供 不少於 指引訂明的身故保障。 * 分別為承保類別C業務指引（指引15）及承保長期保險業務（類別C業務除外） 指引（指引16）。 保障投保人權益 1 認識 人壽保險 人壽保險 https://ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/GL15.pdf https://ia.org.hk/tc/legislative_framework/files/GL16.pdf 定期壽險 1 2 3 4 定期壽險是純保障型人壽產品，若受保人於保障期內不幸身故，保單...

... 持牌保險中介人「適當人選」準則及持續專業培訓要求指引的諮詢總結 2019年7月31日 保險業監管局（保監局）今天（2019年7月31日）就兩份草擬的規管文件：《＜保險業條例（第41章）＞有關持牌保險中介人「適當人選」的準則指引》以及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》1，發表諮詢總結。 大部分回應者支持提高持牌保險中介人最低學歷要求的建議，以提升他們的服務質素和專業水平。日後，新持牌人士須於香港中學文憑試五科達到2級或以上成績（包括中文或英文，以及數學），而新的保險代理機構及...