... 1863 80/07/89 Institute of Professional Education and Knowledge, VTC Essential Skills for Change Management 變革管理技巧 * No 12 1 Dec 2020 - 30 Nov 2021 Public 公眾人士 + Commissioning Body 委託機構員工 Ms Polly Tam 2836 1822 6 (Long Version) 5 (Shorter Version) 80/07/91 Institute of Professional Education and...

...義）並以此作為依據。 80. 標準及常規 6.1 並不排除經紀與保險人針對特定客戶群合作設計保單的情形。 事實上，該客戶群的總體目標、需求及優先事項將會是該設計過程的核心。 換言之，在針對特定市場群體設計合適的產品時，對該群體客戶情況進行合 適性評估將會是最重要的考量因素之一。如此，在向該群體內的特定客戶提 供意見時，保險經紀應能夠根據該特定客戶的特定情況，解釋所設計的產品 適合該客戶的原因（相對於針對該群體的其他保險產品而言）。 81. 同樣地，標準及常規 6.1 亦適用於經紀為特定客戶（視乎情況而定，例如規 模較大的商業客戶）制定（即與保險人／再保險人合作設計）度身訂做的保 險／再保險安排的情形...

...責任 ( l imited l i ab i l i ty)公司。「有限責任」指：一旦股東「完全清 繳」他所擁有的股票 ( fu l ly paid-up shares) 的價值，便不必再為公 司的虧損或資本需求提供任何額外的資金。 5 .1 .1 典型公司運作結構 由於保險公司各部門之間包括了許多互相牽連的活動，而且 沒有固定模式可依，所以，我們只能簡單地介紹一下公司各部門或 功能，並按照它們的英文名稱，以字母順序排列如下： (a ) 會計部 (Accounts department)：按照公司的政策與結構，會 計部在簿記與財務記錄，以及管理會計方面可能扮演着較為 例行（但重要）的角色，但在...

...了下述的形式。 (b) 營 利 公 司 （ 或 稱 股 份 公 司 ） (Proprietary companies 或 Stock companies)：這是更普遍的公司結構，是由股東共同擁有的股份有 限責任 ( l imited l i ab i l i ty)公司。「有限責任」指：一旦股東「完全清 繳」他所擁有的股票 ( fu l ly paid-up shares) 的價值，便不必再爲公 司的虧損或資本需求提供任何額外的資金。 5 .1 .1 典型公司運作結構 由於保險公司各部門之間包括了許多互相牽連的活動，而且 沒有固定模式可依，所以，我們只能簡單地介紹一下公司各部門或 功能，並按照它們...

... ） (Proprietary companies 或 Stock companies)：這是更普遍的公司結構，是由股東共同擁有的股份有 限責任 ( l imited l i ab i l i ty)公司。「有限責任」指：一旦股東「完全清 繳」他所擁有的股票 ( fu l ly paid-up shares) 的價值，便不必再為公 司的虧損或資本需求提供任何額外的資金。 5 .1 .1 典型公司運作結構 由於保險公司各部門之間包括了許多互相牽連的活動，而且 沒有固定模式可依，所以，我們只能簡單地介紹一下公司各部門或 功能，並按照它們的英文名稱，以字母順序排列如下： (a ) 會計部 (Accounts...

... Long Term Insurance Examination 長期保險考試 研習資料手冊 2017 年版 保險中介人 素質保證計劃 1 《長期保險考試研習資料手冊》 資料更新 2 自願醫保計劃、香港年金計劃及延期年金保費的稅務扣除 自願醫保計劃（簡稱「自願醫保」）已於2019年4月1日起全面推行（意即可自當 日起向消費者推出相關產品），購買住院保險的個人消費者可以選購經食物及衞 生局按照自願醫保的規定認可的個人償款住院保險產品（簡稱「認可產品」）。 認可產品為保單持有人提供多項具吸引力的產品特點，及就已繳交的合資格保 費申請稅務扣減的法定權利。 作為本港保險市場近期的另一項重大發展，香港年...

...準保單持有人購買長期保險；及 （m） 在從事與《強制性公積金計劃條例》（第485章）（《強積金條例》）所界定的註冊計劃或 其成分基金有關的銷售及推銷活動，及／或提供與該等註冊計劃或其成分基金有關的意見 時，必須遵守《強積金條例》所訂明的作業要求及由積金局根據《強積金條例》所制訂的 適用指引。 81. 登記人士協助準保單持有人填寫投保建議書或申請書時： （a） 不得影響準保單持有人，並必須向準保單持有人清楚說明他本人要對答覆或聲明負全責； 及 （b） 必須向準保單持有人解釋欺詐、隱瞞事實、提供不正確資料的後果，以及指出投保書內有 關條文。 82. 登記人士銷售與長期保險業務有關的保單時： （a...

...執行並無分別」。換句話說，代理人代表委託人行事，那麼無 論其結果是好是壞，經授權的行為，有時甚至是沒有授權的行為（見 下文 2.2 .2 和 2.2 .3），會對委託人產生約束力。因此，當一名小孩（代 理人）應其母親（委託人）的指使，到一家雜貨店以記賬形式買東 西的時候，該商店與該名母親之間即時訂立了一個銷售合約，她因 此承擔了支付貨款的法律責任。 (c) 受 其 代 理 人 的 行 為 約 束 的 委 託 人 ， 須 負 起 轉 承 責 任 (v icar ious l i ab i l i t y)（一種要對他人的作為或不作為應負的法律責任）。 2.2 .1 定義 代理關係是指存在於委託人...

... 為 約 束 的 委 託 人 ， 須 負 起 轉 承 責 任 (v icar ious l i ab i l i t y)（一種要對他人的作為或不作為應負的法律責任）。 2.2 .1 定義 代理關係是指存在於委託人與其代理人之間的一種關係。由 於是一種關係，它的出現是基於事實，而不一定經過一個精確的委 任代理過程。根據法律條文，某些特定的情況可以當作產生了代理 關係。 2/5 代理法是那些管轄代理關係的法律規則。因代理人經常代表 其委託人與第三者安排協議，或代為履行協議，我們也須考慮合約 法。我們須要考慮下面兩種合約： (a) 一種是存在於代理人與委託人之間的合約； (b) 另一種則是存在...

...》草擬本的諮詢總結 19 81. 保險屬於服務性行業，並與任何服務業一樣，其處理投訴的方式會影響其 聲譽。持牌保險代理機構在進行業務時，一個至關重要的環節是必須制定 投訴處理程序，並就此與保監局合作（因為投訴很可能涉及監管機構）。 從許多方面而言，一間代理機構（乃至更廣泛的保險業）的聲譽取決於在 問題出現時其解決問題的方式。因此，制定有效的投訴處理程序至關重要。 保監局認為，於操守守則載列的“投訴”一詞毋須另行界定。然而，保監局 已將第 2段修訂為規定代理機構不單要對投訴作出回應，還要“採取任何適 當的補救行動”。 82. 考慮到關於保存紀錄的規定（及如何將此責任歸於獲授權保險人）的意見， 保監局...