...情況下並沒有干犯 [洗黑錢]罪行： 1.該項舉報是在他處理該財產之前提出，並得到同意； 或 2.該項舉報是在他處理該財產之後提出的： - 主動提出 ;及 - 在合理範圍內盡快提出的。 香港 警察 擁有 這份 資料 的版 權 聯合財富情報組 相關法例 法律保障 [S25A(3)] & [S12(3)]  不會被當作違反任何專業或合約責任/限制 的行為  不得令作出披露的人負上支付損害賠償的 法律責任 香港 警察 擁有 這份 資料 的版 權 聯合財富情報組 相關法例 將任何資料作出洩露，即屬犯罪 [S25A(5)] & [S12(5)] - 洩露披露資料及披露者身份 - 可能損害有關披露的調查...

...財政、運作、法律和信譽的 影響，以及一旦服務提供者未能提供外判服務，客戶可能蒙受的 損失。該保險人應盡職審查及謹慎評估，確保在實施擬議安排或 修改前，已處理所識別的風險。 5.7. 該保險人實施新的外判安排或續訂或修改現有外判安排 後，應定期重新進行上述評估。 服務提供者 5.8. 獲授權保險人在甄選服務提供者時，應盡職審查及謹慎評 估，並考慮各項因素，如該服務提供者的總計風險承擔、可能出 現的利益衝突、從評估和甄選服務提供者而得的利益相對於外判 的價格是否物有所值。此外，在評估服務提供者時，該保險人應 考慮包括下列各項的因素： (a) 服務提供者的信譽、經驗和服務質素； 6 (b) 財政穩健...

...% 2018年1月1日 至 2019年3月31日 2019年4月1日 至 2020年3月31日 2020年4月1日 至 2021年3月31日 2021年 4月1日起 徵費上限 （按每保單年 度保費計算） 2 常見問題 Q: 我如何得知我需要繳付多少保費徵費？ A: 投保人可向所屬保險公司查詢應繳保費徵費的金額。 Q: 我的保險公司能否為我繳付保費徵費？ A: 投保人須按法例繳付保費徵費，但個別保險公司可以為投保 人繳付保費徵費，並會透過不同渠道（例如電郵、短訊或保單周 年報告）向投保人說明有關安排。如投保人提出要求，保險公司 有責任向投保人確認已代其向保監局繳付徵費。 Q: 如不繳付保費徵費有何後果...

...違反制裁規定？ 保險機構是否已制訂適當程序以確立某客戶或某客 戶的實益擁有人是否政治人物？ 17 篩查 18 • 定期覆核處理篩查警報的質量和及 時性 • 定期覆核用作篩查的名單以確保完 備 應該 篩查 19 • 採用準則/門檻的篩查 • 在保單管理系統內沒有數據域記錄 實益擁有人的資料，以進行政治人 物的持續批次篩查 • 積存大量有待檢核的潛在政治人物 配對 • 人手篩查中輸入不正確的資料 不應 可疑交易報告 保險機構的內部政策和管控措施能否確保其及時 檢核潛在可疑交易報告，以向聯合財富情報組作 出舉報？ 所舉報的可疑交易報告中，有否載有完整﹑準確和 充分的相關資料？ 20 可疑交易報告 21...

...違反制裁規定？ 保險機構是否已制訂適當程序以確立某客戶或某客 戶的實益擁有人是否政治人物？ 17 篩查 18 • 定期覆核處理篩查警報的質量和及 時性 • 定期覆核用作篩查的名單以確保完 備 應該 篩查 19 • 採用準則/門檻的篩查 • 在保單管理系統內沒有數據域記錄 實益擁有人的資料，以進行政治人 物的持續批次篩查 • 積存大量有待檢核的潛在政治人物 配對 • 人手篩查中輸入不正確的資料 不應 可疑交易報告 保險機構的內部政策和管控措施能否確保其及時 檢核潛在可疑交易報告，以向聯合財富情報組作 出舉報？ 所舉報的可疑交易報告中，有否載有完整﹑準確和 充分的相關資料？ 20 可疑交易報告 21...

...% 2018年1月1日 至 2019年3月31日 2019年4月1日 至 2020年3月31日 2020年4月1日 至 2021年3月31日 2021年 4月1日起 徵費上限 （按每保單年 度保費計算） 2 常見問題 Q: 我如何得知我需要繳付多少保費徵費？ A: 投保人可向所屬保險公司查詢應繳保費徵費的金額。 Q: 我的保險公司能否為我繳付保費徵費？ A: 投保人須按法例繳付保費徵費，但個別保險公司可以為投保 人繳付保費徵費，並會透過不同渠道（例如電郵、短訊或保單周 年報告）向投保人說明有關安排。如投保人提出要求，保險公司 有責任向投保人確認已代其向保監局繳付徵費。 Q: 如不繳付保費徵費有何後果...

...% 2018年1月1日 至 2019年3月31日 2019年4月1日 至 2020年3月31日 2020年4月1日 至 2021年3月31日 2021年 4月1日起 徵費上限 （按每保單年 度保費計算） 2 常見問題 Q: 我如何得知我需要繳付多少保費徵費？ A: 投保人可向所屬保險公司查詢應繳保費徵費的金額。 Q: 我的保險公司能否為我繳付保費徵費？ A: 投保人須按法例繳付保費徵費，但個別保險公司可以為投保 人繳付保費徵費，並會透過不同渠道（例如電郵、短訊或保單周 年報告）向投保人說明有關安排。如投保人提出要求，保險公司 有責任向投保人確認已代其向保監局繳付徵費。 Q: 如不繳付保費徵費有何後果...

...違反制裁規定？ 保險機構是否已制訂適當程序以確立某客戶或某客 戶的實益擁有人是否政治人物？ 17 篩查 18 • 定期覆核處理篩查警報的質量和及 時性 • 定期覆核用作篩查的名單以確保完 備 應該 篩查 19 • 採用準則/門檻的篩查 • 在保單管理系統內沒有數據域記錄 實益擁有人的資料，以進行政治人 物的持續批次篩查 • 積存大量有待檢核的潛在政治人物 配對 • 人手篩查中輸入不正確的資料 不應 可疑交易報告 保險機構的內部政策和管控措施能否確保其及時 檢核潛在可疑交易報告，以向聯合財富情報組作 出舉報？ 所舉報的可疑交易報告中，有否載有完整﹑準確和 充分的相關資料？ 20 可疑交易報告 21...

...或被限制和沒收的可變 現財產中有保險產品在內的個案甚少發生  香港是世界上最開放的保險中心之一 保險業界的洗錢威脅評級為中低 4 保險業的脆弱度 有關因素  一般反洗錢監控因素 與一般反洗錢監控的成效相關 越高的評級代表保險業的脆弱度越低  潛在的脆弱度因素 與特定產品相關 越高的評級代表有關產品的脆弱度越高 5 用以分析脆弱度的資料  通過日常監督工作 (包括現場視察)收集的數據 和資料  保險業統計數字 (各項季度及年度業務申報表)  向市場上活躍的長期業務保險公司進行問卷調 查的結果 6  香港的保險業佔本地生產總值約4%  長期保險業務佔整體保險市場90%，餘下...

...或被限制和沒收的可變 現財產中有保險產品在內的個案甚少發生  香港是世界上最開放的保險中心之一 保險業界的洗錢威脅評級為中低 4 保險業的脆弱度 有關因素  一般反洗錢監控因素 與一般反洗錢監控的成效相關 越高的評級代表保險業的脆弱度越低  潛在的脆弱度因素 與特定產品相關 越高的評級代表有關產品的脆弱度越高 5 用以分析脆弱度的資料  通過日常監督工作 (包括現場視察)收集的數據 和資料  保險業統計數字 (各項季度及年度業務申報表)  向市場上活躍的長期業務保險公司進行問卷調 查的結果 6  香港的保險業佔本地生產總值約4%  長期保險業務佔整體保險市場90%，餘下...