| 個人牌照類別 | 主事人 |
| 持牌個人保險代理 | 獲授權保險人 |
| 持牌業務代表 (代理人) | 持牌保險代理機構 |
| 持牌業務代表 (經紀) | 持牌保險經紀公司 |
由於個人申請人必須獲得委任主事人的同意才能啓動牌照申請程序，因此申請人應先聯繫其委任主事人，以便對方協助其於保監局的電子服務站「保險中介一站通」 建立個人帳戶。 在成功建立帳戶後，申請人可透過 「保險中介一站通」以電子方式遞交申請，並於遞交申請時同時繳付相關費用。
至於保險代理機構或保險經紀公司的新牌照申請，則需以紙本方式遞交。相關的申請表格可於保監局的網頁下載。若遞交的申請資料大致齊備，保監局將通知申請人遞交劃線支票，以繳付相關申請的費用。
保監局致力於及時處理每份牌照申請，並旨在以下時間内處理各類申請:
| 申請種類 | 處理時間1 |
| 新申請: | |
|
- 個人保險代理 / - 業務代表（代理人）/ - 業務代表（經紀） |
簡單申請需5個工作天， 而非簡單申請需20個工作天2 |
| - 負責人 | 4星期 |
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- 保險代理機構 / - 保險經紀公司 |
12星期 |
| 續期申請: | 99%的申請人在現有牌照到期前會收到結果通知 |