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持續專業培訓規定


背景

持牌保險中介人須是適當人選以進行受規管活動。因此,個人持牌保險中介人應藉著持續專業培訓,使其專業及規管知識,及道德標準的認識能得以與時並進,以確保其具備專業能力及水平為保單持有人及潛在保單持有人提供服務。

持牌保險中介人的持續專業培訓規定

在每個評核期內,個人持牌人必須符合《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(指引24)內載列的持續專業培訓規定(詳情請參閱指引24)。為了便於參考,有關個人持牌人的持續專業培訓規定的概述如下:

  • 於過渡期內(即首2個評核期 (第1個評核期: 2019年9月23日至2020年7月31日, 及第2個評核期: 2020年8月1日至2021年7月31日)),個人持牌人(除旅遊保險代理人外)一般須藉參與合資格的持續專業培訓活動,以獲取每年最少10個持續專業培訓時數。旅遊保險代理人則須獲取每年最少3個持續專業培訓時數。詳情請參閱指引24的附件3。

合併2019/2020 及 2020/2021 兩個持續專業培訓評核期
 
保監局了解到個人持牌人因新型冠狀病毒肺炎疫情而需要採取的措施,難以在原訂的限期前取得足夠的持續專業培訓時數。保監局因此決定合併首兩個持續專業培訓評核期 ---- 即2019年9月23日至2020年7月31日 (第一個評核期) 及2020年8月1日至2021年 7月31日 (第二個評核期) ----為個人持牌人提供足夠時間以符合持續專業培訓的規定。
 
個人持牌人只要在2021年7月31日或之前取得兩個評核期所需的持續專業培訓時數,即可被視為已符合持續專業培訓的規定。
 
詳情請參閲保監局於2020年6月12日發出的通函與持續專業培訓相關的常見問題。上述常見問題可能會不時更新。
 

  • 過渡期於2021年7月31日完結。由第3個評核期開始(即由2021年8月1日起),個人持牌人(除旅遊保險代理人外)的最低持續專業培訓時數要求將會增加至每個評核期內最少15個持續專業培訓時數,當中包括最少3個與「道德或規例」範疇有關的強制性的持續專業培訓時數。旅遊保險代理人的持續專業培訓時數要求則維持不變。
  • 在每個評核期內,個人持牌人可以藉參與被認可為第1類或第7類合資格持續專業培訓活動的合資格電子學習活動,以獲得最多5個持續專業培訓時數。有關適用於電子學習活動的規定詳情,請參閱《適用於電子學習活動的規定》(只提供英文版本)。
  • 於每個評核期內獲得的任何超出了最低持續專業培訓時數要求的額外時數將不可撥入其後的評核期。
  • 個人持牌人須於每年9月30日前(即評核期完結後兩個月內),按保險業監管局(“保監局”)訂明的形式及方式(詳情將於稍後公布)向保監局及其主事人匯報其在每個評核期內曾參與的合資格的持續專業培訓活動。
    • 保監局將適時在其網站公佈有關持續專業培訓時數的匯報程序及《持續專業培訓聲明書》的詳情,敬請留意。
  • 個人持牌人須在相關評核期完結後最少3年內妥善保存足够的文件證據,以證明其已參與或完成了匯報予保監局的所有合資格的持續專業培訓活動。
  • 個人持牌人如沒有遵守指引24所載列的任何持續專業培訓規定,保監局可能因而會對該個人持牌人採取紀律行動。

合資格的持續專業培訓活動

指引24附件1共列出8類合資格持續專業培訓活動:
第1類:獲批准的持續專業培訓活動
第2類:學位課程
第3類:通過資歷架構評審的保險課程
第4類:其他通過資歷架構評審的課程
第5類:為獲取指定資格的進修
第6類:符合指定資格的持續專業培訓規定
第7類:由保監局、金融監管機構、執法機構、獨立法定機構或前自律規管機構舉辦的持續專業培訓活動
第8類:由認可專業團體為其持續專業培訓計劃而舉辦或批准的持續專業培訓活動

1類合資格持續專業培訓活動
要成為第1類合資格持續專業培訓活動,該持續專業培訓活動必須經獲委任的持續專業培訓評核機構—香港學術及職業資歷評審局(“評審局”)評核及批准。有興趣提供第1類合資格持續專業培訓活動的機構,可將他們的持續專業培訓活動提交予評審局申請評核。請到評審局的網站瀏覽相關申請程序。

評審局已在其網站公布“獲批准的持續專業培訓活動名單”。該名單會定期更新,因此個人持牌人應不時參考最新的名單以獲取相關資料。

以網上虛擬課進行的第1類合資持續專業培訓活動 (向公眾人士開)

以網上虛擬課程方式 (Microsoft Teams, Cisco Webex, Zoom)進行的第1類合資格持續專業培訓活動可被視作獲認可的持續專業培訓活動方式(須事先獲香港學術及職業資歷評審局批准)。為免生疑問,這類持續專業培訓活動不會被歸類為按指引24定義的電子學習活動,亦不會受限於適用於第1類電子學習活動的最多5個持續專業培訓時數的上限。以下是現時向公眾人士開放的以網上虛擬課程方式進行的第1類合資格持續專業培訓活動名單(即非內部培訓活動):

7類合資格持續專業培訓活動
由保監局、金融監管機構、執法機構、獨立法定機構或前自律規管機構舉辦的持續專業培訓活動可被認可為第7類合資格持續專業培訓活動。第7類合資格持續專業培訓活動無須經由評審局評核及批准,但它們一般須通過保監局的事前行政核准:

上述名單會定期更新以供公眾參考。個人持牌人應不時參考最新的名單以獲取相關資料。
 

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