...  沒有對客戶進行洗錢/恐怖分子資金籌集風險評估  客戶盡職審查不基於實際的洗錢/恐怖分子資金籌集風險評級 建議:  採取適當的措施以了解正面對的洗錢/恐怖分子資金籌集風險  考慮不同風險因素(包括國家風險, 客戶風險, 產品/服務風險及交付/分銷渠道 風險)  每名客戶均獲給予洗錢/恐怖分子資金籌集風險評級  客戶盡職審查程度乃基於實際的洗錢/恐怖分子資金籌集風險評級 20 3. 備存紀錄 觀察所得: 沒有保留客戶身分證明文件副本  直接在保險公司辦事處處理保單申請  負責的業務代表漏掉保留客戶的身分證明文件副本 身分證明文件副本的圖像存檔素質不夠高 (包括模糊及偏黑) 建議...

...帳 目； (d) 申請人所持有的專業彌償保險的保單副本； (e) 申請人在最近三個財政年度每年的財務報表副本，包括收入帳、損 益帳，以及資產負債表；如申請人開業不足三個財政年度，則只須 提交自啟業後每個財政年度的財務報表副本； 2 (f) 如申請人屬有限公司，該公司所屬集團的架構圖，並須顯示各集團 成員所持股份的百分率； (g) 如申請人是在香港以外地方成立，並獲授權在其成立的地方經營保 險經紀業務，須提交當地監管機構發出的授權書／證明書的副本； (h) 非法人公司須做好準備，以便取得以保險業監管局(“保監局”)為 受惠人的信用狀，金額不得少於港幣 10 萬元。附於該信用狀的條 款及條件須經...

...帳目； (d) 申請人所持有的專業彌償保險的保單副本； (e) 申請人在最近三個財政年度每年的財務報表副本，包括收入帳、損 益帳，以及資產負債表；如申請人開業不足三個財政年度，則只須 提交自啟業後每個財政年度的財務報表副本； 2 (f) 如申請人屬有限公司，該公司所屬集團的架構圖，並須顯示各集團 成員所持股份的百分率； (g) 如申請人是在香港以外地方成立，並獲授權在其成立的地方經營保 險經紀業務，須提交當地監管機構發出的授權書／證明書的副本； (h) 非法人公司須做好準備，以便取得以保險業監管局(“保監局”)為 受惠人的信用狀，金額不得少於港幣 10 萬元。附於該信用狀的條 款及條件須經保監局...

...保監局網站內的「持續專業培訓規定」專頁， 查閱這些常見問題的英文版本及中文版本。 傳達本通函所載的資料 完成持續專業培訓時數，是讓個人持牌人確保其知識與時並進的重要方法，讓他們按 所需的專業標準進行受規管活動及服務保單持有人。個人持牌人可藉完成持續專業培 訓時數，以加強外界對保險市場的信任。因此，個人持牌人如沒有完成持續專業培訓 時數，有關該持牌人的適當性會受負面影響，並會導致相應的紀律行動。請向閣下委 任的所有個人持牌人（如閣下是獲授權保險人，也請向閣下委任的保險代理機構）傳 達本通函所載的訊息及資料。 保監局亦藉此機會提醒獲授權保險人、持牌保險代理機構及持牌保險經紀公司，根據 指引 24 的...

...保監局網站內的「持續專業培訓規定」專頁， 查閱這些常見問題的英文版本及中文版本。 傳達本通函所載的資料 完成持續專業培訓時數，是讓個人持牌人確保其知識與時並進的重要方法，讓他們按 所需的專業標準進行受規管活動及服務保單持有人。個人持牌人可藉完成持續專業培 訓時數，以加強外界對保險市場的信任。因此，個人持牌人如沒有完成持續專業培訓 時數，有關該持牌人的適當性會受負面影響，並會導致相應的紀律行動。請向閣下委 任的所有個人持牌人（如閣下是獲授權保險人，也請向閣下委任的保險代理機構）傳 達本通函所載的訊息及資料。 保監局亦藉此機會提醒獲授權保險人、持牌保險代理機構及持牌保險經紀公司，根據 指引 24 的...

...  沒有對客戶進行洗錢/恐怖分子資金籌集風險評估  客戶盡職審查不基於實際的洗錢/恐怖分子資金籌集風險評級 建議:  採取適當的措施以了解正面對的洗錢/恐怖分子資金籌集風險  考慮不同風險因素(包括國家風險, 客戶風險, 產品/服務風險及交付/分銷渠道 風險)  每名客戶均獲給予洗錢/恐怖分子資金籌集風險評級  客戶盡職審查程度乃基於實際的洗錢/恐怖分子資金籌集風險評級 20 3. 備存紀錄 觀察所得: 沒有保留客戶身分證明文件副本  直接在保險公司辦事處處理保單申請  負責的業務代表漏掉保留客戶的身分證明文件副本 身分證明文件副本的圖像存檔素質不夠高 (包括模糊及偏黑) 建議...

...帳 目； (d) 申請人所持有的專業彌償保險的保單副本； (e) 申請人在最近三個財政年度每年的財務報表副本，包括收入帳、損 益帳，以及資產負債表；如申請人開業不足三個財政年度，則只須 提交自啟業後每個財政年度的財務報表副本； 2 (f) 如申請人屬有限公司，該公司所屬集團的架構圖，並須顯示各集團 成員所持股份的百分率； (g) 如申請人是在香港以外地方成立，並獲授權在其成立的地方經營保 險經紀業務，須提交當地監管機構發出的授權書／證明書的副本； (h) 非法人公司須做好準備，以便取得以保險業監管局(“保監局”)為 受惠人的信用狀，金額不得少於港幣 10 萬元。附於該信用狀的條 款及條件須經...

...帳目； (d) 申請人所持有的專業彌償保險的保單副本； (e) 申請人在最近三個財政年度每年的財務報表副本，包括收入帳、損 益帳，以及資產負債表；如申請人開業不足三個財政年度，則只須 提交自啟業後每個財政年度的財務報表副本； 2 (f) 如申請人屬有限公司，該公司所屬集團的架構圖，並須顯示各集團 成員所持股份的百分率； (g) 如申請人是在香港以外地方成立，並獲授權在其成立的地方經營保 險經紀業務，須提交當地監管機構發出的授權書／證明書的副本； (h) 非法人公司須做好準備，以便取得以保險業監管局(“保監局”)為 受惠人的信用狀，金額不得少於港幣 10 萬元。附於該信用狀的條 款及條件須經保監局...

...保監局網站內的「持續專業培訓規定」專頁， 查閱這些常見問題的英文版本及中文版本。 傳達本通函所載的資料 完成持續專業培訓時數，是讓個人持牌人確保其知識與時並進的重要方法，讓他們按 所需的專業標準進行受規管活動及服務保單持有人。個人持牌人可藉完成持續專業培 訓時數，以加強外界對保險市場的信任。因此，個人持牌人如沒有完成持續專業培訓 時數，有關該持牌人的適當性會受負面影響，並會導致相應的紀律行動。請向閣下委 任的所有個人持牌人（如閣下是獲授權保險人，也請向閣下委任的保險代理機構）傳 達本通函所載的訊息及資料。 保監局亦藉此機會提醒獲授權保險人、持牌保險代理機構及持牌保險經紀公司，根據 指引 24 的...

...帳 目； (d) 申請人所持有的專業彌償保險的保單副本； (e) 申請人在最近三個財政年度每年的財務報表副本，包括收入帳、損 益帳，以及資產負債表；如申請人開業不足三個財政年度，則只須 提交自啟業後每個財政年度的財務報表副本； 2 (f) 如申請人屬有限公司，該公司所屬集團的架構圖，並須顯示各集團 成員所持股份的百分率； (g) 如申請人是在香港以外地方成立，並獲授權在其成立的地方經營保 險經紀業務，須提交當地監管機構發出的授權書／證明書的副本； (h) 非法人公司須做好準備，以便取得以保險業監管局(“保監局”)為 受惠人的信用狀，金額不得少於港幣 10 萬元。附於該信用狀的條 款及條件須經...