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持续专业培训规定


背景

持牌保险中介人须是适当人选以进行受规管活动。因此,个人持牌保险中介人应借着持续专业培训,使其专业及规管知识,及道德标准的认识能得以与时并进,以确保其具备专业能力及水平为保单持有人及潜在保单持有人提供服务。

持牌保险中介人的持续专业培训规定

在每个评核期内,个人持牌人必须符合《持牌保险中介人持续专业培训指引》(指引24)内载列的持续专业培训规定(详情请参阅指引24)。为了便于参考,有关个人持牌人的持续专业培训规定的概述如下:

  • 于过渡期内(即首2个评核期 (第1个评核期: 2019年9月23日至2020年7月31日, 及第2个评核期: 2020年8月1日至2021年7月31日)),个人持牌人(除旅游保险代理人外)一般须借参与合资格的持续专业培训活动,以获取每年最少10个持续专业培训时数。旅游保险代理人则须获取每年最少3个持续专业培训时数。详情请参阅指引24的附件3。

2019/202020/21的合并持续专业培训评核期 --- 合规情况的汇报程序

由于疫情持续,2019年9月23日至2020年7月31日的持续专业培训评核期及2020年8月1日至2021年7月31日的持续专业培训评核期已被合并(统称为「合并持续专业培训评核期」)。个人持牌人如在2021731或之前取得合并持续专业培训评核期内所需的持续专业培训时数,即被视为已符合持续专业培训规定。

所有个人持牌人须于2021930或之前汇报持续专业培训合规情况。详情请参阅保监局于2021年4月1日发出的通函《持续专业培训声明书》

个人持牌人亦可以参考与持续专业培训相关的常见问题,而常见问题可能会不时更新。

持续专业培训知多D系列
为协助个人持牌人及主事人更了解持续专业培训的规定及合并持续专业培训评核期 ( 2019/20及2020/21 ) 的合规情况汇报程序,保险业监管局制作了一系列的短片及简报以供参考。


  • 过渡期于2021年7月31日完结。由第3个评核期开始(即由2021年8月1日起),个人持牌人(除旅游保险代理人外)的最低持续专业培训时数要求将会增加至每个评核期内最少15个持续专业培训时数,当中包括最少3个与「道德或规例」范畴有关的强制性的持续专业培训时数。旅游保险代理人的持续专业培训时数要求则维持不变。
  • 在每个评核期内,个人持牌人可以借参与被认可为第1类或第7类合资格持续专业培训活动的合资格电子学习活动,以获得最多5个持续专业培训时数。有关适用于电子学习活动的规定详情,请参阅《适用于电子学习活动的规定》(只提供英文版本)。
  • 于每个评核期内获得的任何超出了最低持续专业培训时数要求的额外时数将不可拨入其后的评核期。
  • 个人持牌人须于每年9月30日前(即评核期完结后两个月内),按保险业监管局(“保监局”)订明的形式及方式(详情将于稍后公布)向保监局及其主事人汇报其在每个评核期内曾参与的合资格的持续专业培训活动。
    • 保监局将适时在其网站公布有关持续专业培训时数的汇报程序及《持续专业培训声明书》的详情,敬请留意。
  • 个人持牌人须在相关评核期完结后最少3年内妥善保存足够的文件证据,以证明其已参与或完成了汇报予保监局的所有合资格的持续专业培训活动。
  • 个人持牌人如没有遵守指引24所载列的任何持续专业培训规定,保监局可能因而会对该个人持牌人采取纪律行动。

合资格的持续专业培训活动

指引24附件1共列出8类合资格持续专业培训活动:

第1类: 获批准的持续专业培训活动
第2类: 学位课程
第3类: 通过资历架构评审的保险课程
第4类: 其他通过资历架构评审的课程
第5类: 为获取指定资格的进修
第6类: 符合指定资格的持续专业培训规定
第7类: 由保监局、金融监管机构、执法机构、独立法定机构或前自律规管机构举办的持续专业培训活动
第8类: 由认可专业团体为其持续专业培训计划而举办或批准的持续专业培训活动

第1类合资格持续专业培训活动

要成为第1类合资格持续专业培训活动,该持续专业培训活动必须经获委任的持续专业培训评核机构—香港学术及职业资历评审局(“评审局”)评核及批准。有兴趣提供第1类合资格持续专业培训活动的机构,可将他们的持续专业培训活动提交予评审局申请评核。请到评审局的网站浏览相关申请程序。

评审局已在其网站公布“获批准的持续专业培训活动名单”。该名单会定期更新,因此个人持牌人应不时参考最新的名单以获取相关资料。

以网上虚拟课程方式进行的第1类合资格持续专业培训活动 (向公众人士开放)


以网上虚拟课程方式 (如Microsoft Teams, Cisco Webex, Zoom)进行的第1类合资格持续专业培训活动可被视作获认可的持续专业培训活动方式(须事先获香港学术及职业资历评审局批准)。为免生疑问,这类持续专业培训活动不会被归类为按指引24定义的电子学习活动,亦不会受限于适用于第1类电子学习活动的最多5个持续专业培训时数的上限。以下是现时向公众人士开放的以网上虚拟课程方式进行的第1类合资格持续专业培训活动名单(即非内部培训活动):


第7类合资格持续专业培训活动

由保监局、金融监管机构、执法机构、独立法定机构或前自律规管机构举办的持续专业培训活动可被认可为第7类合资格持续专业培训活动。第7类合资格持续专业培训活动无须经由评审局评核及批准,但它们一般须通过保监局的事前行政核准:

上述名单会定期更新以供公众参考。个人持牌人应不时参考最新的名单以获取相关资料。

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