... companies should have effective controls in place to ensure customers are aware of the possible risks associated with switching investment choices or placing top-up investment after policy inception that may become inconsistent with their risk profile. What type of controls would be considered as effective...

... companies should have effective controls in place to ensure customers are aware of the possible risks associated with switching investment choices or placing top-up investment after policy inception that may become inconsistent with their risk profile. What type of controls would be considered as effective...

... Guideline on Enterprise Risk Management GL21 GUIDELINE ON ENTERPRISE RISK MANAGEMENT Insurance Authority Table of Contents Page 1. Introduction 1 2. Application 3 3. Overview of Enterprise Risk Management (ERM) Framework and General Requirements 4 4. Governance 7 5. Risk Appetite Statement 12 6. Em...

... Guideline on Enterprise Risk Management GL21 GUIDELINE ON ENTERPRISE RISK MANAGEMENT Insurance Authority Table of Contents Page 1. Introduction 1 2. Application 3 3. Overview of Enterprise Risk Management (ERM) Framework and General Requirements 4 4. Governance 7 5. Risk Appetite Statement 12 6. Em...

... Draft Guideline on Enterprise Risk Management ANNEX DRAFT FOR CONSULTATION PURPOSES ONLY GUIDELINE ON ENTERPRISE RISK MANAGEMENT Insurance Authority Table of Contents Page 1. Introduction 1 2. Application 3 3. Overview of Enterprise Risk Management (ERM) Framework and General Requirements 4 4. Gove...

... 2(1)條所界定的持牌營業 員； (d) 法律專業人士，即： 45 (i) 《法律執業者條例》第 2(1)條所界定的律師； 或 (ii) 《法律執業者條例》第 2(1)條所界定的外地律 師；或 (e) 信託或公司服務持牌人，即： (i) 持有根據《打擊洗錢條例》第 53G 條批給或根 據第 53K 條續期的牌照的人；或 (ii) 《打擊洗錢條例》第 53ZQ(5)條所界定的當作 持牌人， 然而，如本地中介人本身為會計專業人士、地產代理、 法律專業人士或信託或公司服務持牌人，保險機構須信 納該本地中介人有足夠程序以防止洗錢及恐怖分子資金 籌集活動，並須就有關客戶遵從附表 2 所載的相關規定 41...

...的複本、數 據或資料的紀錄。 附表2第18(4)(b) 條 4.13.6 如該等文件及紀錄由中介人備存，保險機構應獲中介人 承諾，在保險機構與有關客戶的業務關係持續期間，以 及由有關業務關係終止的日期起計至少 5 年內，或直至 保監局可能指明的有關時間，備存所有相關的盡職審查 45 資料。保險機構應確保在《打擊洗錢條例》的備存紀錄 規定所列明的期間內，在保險機構向該中介人提出要求 時，該中介人會在接獲該要求後，在合理地切實可行的 範圍內，盡快向保險機構提供該中介人在採取有關盡職 審查措施時取得的任何文件的複本或任何數據或資料的 紀錄。保險機構亦應獲中介人承諾，在中介人即將結業 或不...

...。 在建立業務關係時延遲進行身分核實 4.7.3 在建立業務關係前應先取得客戶的識別資料（包括任何實 益擁有人的資料），以及關於業務關係的目的及擬具有的 性質的資料。 附表2 第3（2）, （3） 及（4）（b）條 4.7.4 但是，在例外的情況下，金融機構可在建立業務關係後核 實客戶及任何實益擁有人的身分，只要： (a) 所有延遲核實客戶或實益擁有人的身分而可能引致的 任何洗錢/恐怖分子資金籌集風險，已獲有效管理； (b) 為對客戶的業務正常運作不造成干擾，如此行事是必 45 需的； (c) 在合理地切實可行的範圍內盡快完成有關核實；及 (d) 如未能在合理地切實可行的範圍內盡快完成有關核 實，將...

... 21st Floor, Queensway Government Offices, 66 Queensway, Hong Kong 圖文傳真 Fax: (852) 2869 0252 覆函請註明本處檔號 In reply please quote this ref. INS/TEC/6/45 來函檔號 Your ref. 電 話 Tel. 2867 2711 18 May 2017 CORRESPONDENCE SHOULD BE ADDRESSED TO “THE COMMISSIONER OF INSURANCE” AND NOT TO INDIVIDUAL OFFICERS 來函請書明保險業...